Was sind die Anforderungen, um Mittel für EB-5 von einem nicht-traditionellen Kreditgeber zu leihen?

Kredite von nicht traditionellen Kreditgebern sind nicht zu empfehlen, es sei denn, das Finanzunternehmen kann seine finanzielle Fähigkeit zur Kreditvergabe, seine Rechtmäßigkeit im Sinne eines durchsetzbaren Kreditvertrags und seine Lizenz zur Vergabe solcher Kredite nachweisen. Außerdem wird Ihre Sicherheit für den Kredit genau geprüft und die gesamte Transaktion wird vom USCIS unter die Lupe genommen. Es ist besser, mit einem erfahrenen EB-5-Einwanderungsanwalt zusammenzuarbeiten, der Sie zu allen Finanzierungsoptionen beraten kann, bevor Sie diesen Weg einschlagen.

Sie müssen Unterlagen zur Legitimität des nicht traditionellen Kreditgebers sowie sämtliche Kreditunterlagen vorlegen und außerdem einen Eigentumsnachweis für einen oder mehrere Vermögenswerte vorlegen, die den Kredit in Ihrem Namen absichern, sowie eine Bewertung dieser Vermögenswerte.

Es sollte funktionieren.

Es gibt keine erkennbaren Anforderungen, wenn Sie einen Kredit von einem nicht-konventionellen Kreditgeber aufnehmen. Es ist sogar noch schwieriger, einem internationalen privaten Finanzierungsunternehmen in Indien eine Reihe von Kriterien aufzuerlegen. Stellen Sie für die Zwecke des I-526 sicher, dass der Kredit genehmigt ist, bevor das I-526 eingereicht wird. Dadurch wird die Einhaltung der I-526-Anforderungen sichergestellt. Andernfalls ist jede Einreichung vor der Einrichtung des Investitionsfonds eher inakzeptabel. Wie bei jedem Kredit im Rahmen des EB-5-Programms müssen Sie bereit sein, die für den Kredit verwendeten Sicherheiten zu dokumentieren. Darüber hinaus müssen Sie nachweisen, dass der Fonds zum Kauf oder Erwerb der Sicherheiten selbst aus einer rechtmäßigen Quelle stammt. Alles in allem besteht der Kern Ihrer Dokumentation darin, nachzuweisen, dass die Quelle(n) Ihres Investitionsfonds legal ist/sind.

Jeder Kredit muss durch persönliches Vermögen abgesichert sein und alle Kreditdokumente enthalten. USCIS verlangt möglicherweise Informationen über den Kreditgeber, wenn dieser ihm nicht bekannt ist.

Für EB-5-Zwecke müssen Sie die legale Finanzierungsquelle für den Investitionsbetrag nachweisen. Wenn Sie eine persönliche Finanzierung oder einen Kredit aus einer nicht traditionellen Quelle erhalten, müssen Sie die Legitimität der Kreditgeberorganisation sowie ein vollständig ausgefertigtes Kreditdokument mit vollständigen Bedingungen usw. nachweisen.

Es gibt keinen Grund zu der Annahme, dass der USCIS zwangsläufig Zweifel an der Glaubwürdigkeit eines Kredits von einem kleinen privaten Finanzunternehmen hegen würde, selbst wenn es sich nicht um eine traditionelle Bank handelt, vorausgesetzt, Sie können nachweisen, dass der Kredit durch Vermögenswerte gleichen Werts oder zumindest bis zur Höhe der erforderlichen Investitionssumme von 39 USD oder 500,000 Million USD abgesichert ist. Wenn der Kredit vor dem Datum der Einreichung des I-1 zurückgezahlt wird, müssen Sie den USCIS nicht unbedingt informieren. Es wäre eher ungewöhnlich, wenn der USCIS nach Beweisen fragen würde, dass der Kredit noch nicht zurückgezahlt wurde, vorausgesetzt, dass die Bedingungen des Kredits dies während dieses Zeitraums nicht erforderten.

Es ist nicht erforderlich, dass der Kreditgeber eine Bank ist. Sie können durchaus einen Kredit bei einem kleinen privaten Finanzunternehmen in Indien aufnehmen. Solange der Kreditgeber ein legitimes Finanzunternehmen ist, sollte es keine Probleme geben. Es besteht jedoch die Anforderung, dass der Kredit vollständig besichert sein muss. Stellen Sie daher sicher, dass der Marktwert der Sicherheiten, die Sie zum Ausleihen verwenden möchten, höher ist als der Nominalwert des Kredits. Wenn Sie gefragt werden, müssen Sie auch nachweisen können, dass Sie beschaffte Mittel zum Kauf der Sicherheiten verwendet haben, die Sie jetzt verwenden, um die Mittel von Ihrem nicht traditionellen Kreditgeber zu leihen. Dieser nicht traditionelle Kreditgeber kann Ihnen keine ungesicherten Mittel leihen. Wenn Sie den Kredit einige Monate nach Einreichung des I-526 abbezahlen, gibt es möglicherweise keine Probleme, aber wenn Sie aufgefordert werden, nachzuweisen, dass der Kredit noch aussteht, und Sie antworten, dass er zurückgezahlt wurde, ist es mehr als wahrscheinlich, dass sie wissen möchten, woher das Geld stammt, mit dem Sie die Schulden getilgt haben.

Auch wenn das Darlehen aus einer nicht traditionellen Quelle stammt, möchte USCIS die Herkunft der Mittel sehen, einschließlich der Quelle, aus der der private Kreditgeber die Mittel bezogen hat. Viele Investitionen werden ohne die Nutzung traditioneller Banken getätigt, das Geld muss überprüft werden. Wenn das Darlehen vor der Genehmigung des I-526 freigegeben wird, müssen Sie USCIS einen Nachweis vorlegen und die Herkunft der Mittel nachweisen, die zur Rückzahlung des Darlehens verwendet wurden.

Obwohl es keine Regel oder Richtlinie gibt, die Kredite von privaten Kreditgebern verbietet, hat das USCIS viele private Kredite als nicht legitim in Frage gestellt. Sie scheinen mögliche Geldwäsche oder den Marktwert der Vermögenswerte als nicht legitim in Frage zu stellen. Wenn Ihr Vermögen so beschaffen ist, dass eine Bank es als Sicherheit nehmen würde, würde ich Ihnen empfehlen, einen Kredit von einem Bankinstitut aufzunehmen.