Wie führt man eine Due-Diligence-Prüfung einer EB5-Investition durch?

Für die Due-Diligence-Prüfung im Einwanderungsrecht beauftragen Sie einen EB-5-Spezialisten für Einwanderungsrecht und für die Due-Diligence-Prüfung im Finanzbereich einen registrierten Finanzberater.

Die sorgfältige Prüfung von Projekten ist von entscheidender Bedeutung, wenn im Rahmen des EB-5-Programms ein legaler Status als Daueraufenthaltsberechtigter angestrebt wird. Vor der Investition sollte eine Überprüfung des Projekts, seiner Auftraggeber sowie des Regionalzentrums selbst durchgeführt werden. Wenn Sie sich den Prozess und die Optionen von einem erfahrenen EB-5-Einwanderungsanwalt erklären lassen, erhalten Sie im ersten Schritt einige grundlegende Informationen. Hinsichtlich der unterschiedlichen Investitionshöhe gelten für beide Investitionsstufen die gleichen Anforderungen. Der einzige Unterschied besteht darin, dass sich die arbeitsplatzschaffende Einrichtung, in die Ihr Geld investiert wird, in einem Zielbeschäftigungsgebiet befinden muss, um sich für die niedrigere Investition von 500,000 US-Dollar zu qualifizieren.

Wenn sich Ihre Frage auf eine Direktinvestition bezieht, besteht der einzige Unterschied zwischen einer Investition in eine TEA oder anderswo in der erforderlichen Kapitalinvestition. Investitionen in eine TEA senken den Standardschwellenwert von 1,000,000.00 $ auf 500.000.00 $. Wenn Sie in ein Regionalzentrumsprojekt investieren, das sich in einem TEA befindet, profitieren Sie von einer geringeren Investition und können sowohl direkte als auch indirekte Arbeitsplätze für Ihren Bedarf an Arbeitsplätzen berücksichtigen.

Sie würden die Due-Diligence-Prüfung auf die gleiche Weise durchführen wie bei jedem anderen Unternehmen. Einige Schlüsselkomponenten, die in EB-RC-Programmen überprüft werden sollten, sind jedoch:

1. Ist es eine Eigenkapitalinvestition oder eine Fremdfinanzierung?
2. Wie weit ist das Projekt fortgeschritten?
3. Wie viele Investoren werden benötigt?
4. Wie viele wurden eingestellt?
5. Wie aussagekräftig sind der Wirtschaftsbericht und der Businessplan?
6. Wie viele i-526 wurden zugelassen?
7. Wie viele i-829 wurden genehmigt? Dies sind nur einige der grundlegenden Schritte. Möglicherweise möchten Sie eine Firma und/oder einen Anwalt beauftragen, das zukünftige Projekt für Sie zu analysieren.

Sie sollten eine Due-Diligence-Prüfung durchführen, um eine rentable EB-5-Investition auszuwählen. Wenn Sie an einer reduzierten Investition von 500,000 US-Dollar interessiert sind, besteht die beste Option darin, eine Due-Diligence-Prüfung der von der USCIS zugelassenen Regionalzentren durchzuführen. USCIS führt auf seiner offiziellen Website eine Liste der zugelassenen Regionalzentren. Oftmals können Einwanderungsanwälte Sie darüber informieren, welche Art von Regionalzentren in der Vergangenheit über starke Statistiken bei der Genehmigung von I-526-Petitionen und vor allem I-829-Petitionen verfügen (wenn die Beschränkung auf eine 2-jährige bedingte Green Card aufgehoben wird und eine EB-5-Investor erhält eine dauerhafte Green Card in den USA. In vielen Regionalzentren können Sie ihre Angebote nach Unterzeichnung einer Vertraulichkeitsvereinbarung einsehen. Es wird Ihnen dringend empfohlen, die Dokumente von einem Anwalt prüfen zu lassen und Sie über die Besonderheiten eines bestimmten Projekts oder bestimmter Projekte, Investitionsanforderungen und Ausstiegsstrategie zu beraten. Es wird Ihnen außerdem dringend empfohlen, einen qualifizierten Investmentmakler/Finanzberater zu beauftragen, der mindestens mehrere Regionalzentren und Projekte prüft, bevor Sie eine Investition in ein bestimmtes Regionalzentrum/Projekt tätigen. Gemäß den EB-5-Bestimmungen muss die Investition gefährdet sein, um Sie für diese Art von Visum zu qualifizieren. Anwälte bieten keine Anlageberatung an. Ein EB-5-Einwanderungsanwalt und ein Anlagemakler/Finanzberater helfen Ihnen jedoch dabei, das Risiko zu mindern, indem Sie Investitionen in ein Regionalzentrum vermeiden, das nicht über fundierte Statistiken verfügt. Sollten Sie weitere Fragen haben, können Sie sich jederzeit an unser Büro wenden. Gerne besprechen wir die Einzelheiten mit Ihnen.

Der Hauptunterschied besteht in der Höhe des Geldbetrags. Wenn jemand ein geeignetes 500,000-Dollar-Projekt findet, sollte er/sie normalerweise nicht in ein 1,000,000-Dollar-Projekt investieren.

Abgesehen von den Investitionsbeträgen gelten für sie die gleichen Anforderungen. Allerdings ist es nicht immer einfach, TEE zu finden.

Zur Due Diligence gehört die Berücksichtigung Ihrer Kapitalrendite, Ihrer Erfolgsbilanz bei der Erlangung der I-526- und I-829-Genehmigungen und der Entwicklung einer tragfähigen Ausstiegsstrategie. Darüber hinaus sollten Sie bei jeder Investition auch berücksichtigen: Wer sind die Manager? Was ist das Projekt? Wie sieht ihr Businessplan aus? Wie sieht ihre Erfolgsbilanz bei der Umsetzung von Projekten aus? Ist das Land bei Bedarf gesichert und sind die Genehmigungen in Ordnung? Wie realistisch ist der Businessplan? Wird die erforderliche Anzahl an Arbeitsplätzen geschaffen usw.

Die EB-5-Anforderung erfordert eine Investition von 1,000,000 US-Dollar, es sei denn, das Unternehmen/Projekt befindet sich in TEA (gezieltes Beschäftigungsgebiet) mit einer über dem nationalen Durchschnitt liegenden, von einer Regierungsbehörde bestätigten Arbeitslosigkeit. Da es über 250 von der USCIS zugelassene Regionalzentren gibt, die EB-5-Investoren und -Investitionen bündeln und EB-5-Investoren bei der Beantragung von Einwanderungsvorteilen unterstützen, ist es sehr wichtig, Ihre Sorgfaltspflicht zu erfüllen. Obwohl ich als Einwanderungsanwalt kein bestimmtes regionales Zentrum befürworte oder empfehle, würde ich vorschlagen, dass Sie jedem regionalen Zentrum mindestens die folgenden Fragen stellen:

1. Wie viele EB-5-Fälle haben Sie erfolgreich durchgeführt?

2. Wie viele I-526- und I-829-Genehmigungen haben Sie erhalten?

3. Was ist die Ausstiegsstrategie, um nach Erhalt der I-829-Genehmigung Ihre Investitionsrendite zu erzielen?

4. Liegen Aufzeichnungen über die Rückerstattung des Investitionsbetrags nach der I-829-Genehmigung vor?

5. Was passiert bzw. wie erhalten Sie Ihr Geld zurück, wenn Ihr I-526 abgelehnt wird?

Due Diligence ist sehr wichtig bei der Auswahl, in welches EB-5-Projekt Sie investieren oder ob Sie EB-5 überhaupt nutzen möchten. Auf der Website EB Investors.com sind zahlreiche Fachleute, Einwanderungsanwälte und Wirtschaftsspezialisten aufgeführt, die Sie bei diesem Prozess unterstützen. Das TEA-Problem ist nur eines von vielen, die in jedem Projekt berücksichtigt werden sollten.

Zunächst schlage ich vor, dass Sie mit einem Anwalt zusammenarbeiten, der mit den EB5-Programmen vertraut ist, da dieser in die Prozesse involviert ist. Bei der Due Diligence geht es darum, jeden Teil des Projekts und Prozesses sorgfältig zu prüfen. Due Diligence im Sinne einer Investition würde eine Beurteilung der Rendite Ihrer Investition beinhalten. Im Sinne von EB5 umfasst die Due Diligence außerdem die Beurteilung der Wahrscheinlichkeit, dass die Investition nach Ablauf von zwei Jahren die Anforderung von 10 vollständigen Arbeitsplätzen erfüllt, sowie die Differenz zwischen EB1,000,000-Investitionen in Höhe von 500,000 USD und 5 USD. Die Standardregel besagt, dass der EB5-Investor 1,000,000 US-Dollar in einem Unternehmen riskiert, das er oder sie persönlich in den Vereinigten Staaten leiten wird. Wenn sich das Unternehmen in Regionen mit hoher Arbeitslosigkeit befindet, wird die Anfangsinvestition auf 500,000 US-Dollar reduziert. In beiden Fällen muss aus dem Geschäftsplan hervorgehen, dass das Unternehmen innerhalb einer angemessenen Zeit zehn Vollzeitarbeitsplätze schaffen wird. Wenn sich eine Person dafür entscheidet, als Kommanditist zu investieren, während der Komplementär die Investition verwaltet, kann eine Investition in Höhe von 10 US-Dollar in einem von der USCIS zugelassenen Regionalzentrum getätigt werden. Ich habe versucht, die wichtigsten Probleme und Schritte unten zu vereinfachen.

Schritt 1: Möchten Sie in Ihr eigenes Unternehmen investieren und es leiten? Oder möchten Sie investieren, aber kein eigenes Unternehmen gründen?

Schritt 2: Von diesem Schritt an hängt jeder Schritt von der Antwort auf Schritt 1 ab. Zu diesen Schritten gehört die Entwicklung eines Geschäftsplans oder die Auswahl eines EB5-Projekts.

Schritt 3: Wenn Sie sich für ein EB5-Regionalzentrumsprojekt entscheiden, können Sie einigermaßen sicher sein, dass das Projekt genügend Investoren anzieht, um innerhalb einer angemessenen Zeit von 10 Jahren für jede investierte 500,000 US-Dollar 2 Vollzeitstellen zu schaffen. Wie können sich Investoren bereits für das Regionalprojekt engagiert haben? Wie viele werden benötigt, bevor das Projekt beginnen kann? Wie gut ist die wirtschaftliche Analyse der direkt und indirekt durch das Projekt geschaffenen Arbeitsplätze? Hat das Regionalzentrum selbst Eigenkapital in das Projekt investiert, sodass die durch dieses Eigenkapital geschaffenen Arbeitsplätze berücksichtigt werden können, wenn ermittelt wird, ob für jede investierte 10 US-Dollar 500,000 Vollzeitarbeitsplätze geschaffen wurden? Welchen Ausstiegsplan hat das Regionalzentrum nach Ablauf von zwei Jahren vorgeschlagen? Welche Risikofaktoren sind bei der Bewertung des Ausstiegsplans zu berücksichtigen? Besteht die Möglichkeit, dass ich mit meiner Investition keinen Gewinn erhalte?

Schritt 4: Wenn Sie Ihr eigenes Unternehmen gründen, müssen Sie neben der Erstellung eines Geschäftsplans auch einen Standort auswählen und sich in einem Bundesstaat legal gründen. Beginnen Sie dann mit der Erfassung von Daten zur Unterstützung der Prognosen in Ihrem Geschäftsplan und von Daten zum Wettbewerb, dem das Unternehmen voraussichtlich ausgesetzt sein wird. Stellen Sie sicher, dass der Geschäftsplan die 10 Vollzeitstellen schafft. Bevor Sie investieren, ist es ratsam, in die USA zu kommen, um das tatsächliche Umfeld, in dem Sie Ihr Unternehmen gründen möchten, gründlich zu untersuchen. Werden weitere Investoren in Ihr Unternehmen einsteigen? Möchten oder benötigen Sie Personen aus dem Land, dessen Staatsangehörigkeit Sie besitzen, als Arbeitgeber in Ihrem Unternehmen?

Schritt 5: Wenn Sie Ihr eigenes Unternehmen leiten möchten, aber ein „in Schwierigkeiten geratenes Unternehmen“ übernehmen möchten, sind die Aufgaben nahezu dieselben. Sie benötigen einen fundierten Geschäftsplan, müssen aber nicht 10 neue Vollzeitstellen schaffen. Aus Ihrem Plan muss hervorgehen, dass Sie die Anzahl der Mitarbeiter, die das Unternehmen zuvor hatte, zwei Jahre lang beibehalten werden.

Jede einzelne Investition ist einzigartig und Ihr Hauptproblem besteht darin, ob Sie eine Genehmigung erhalten und ob Sie die Bedingung nach zwei Jahren beseitigen können. Überprüfen Sie jede Investition und prüfen Sie, ob sie erfolgreich sein und 10 neue Arbeitsplätze schaffen wird.