Wie kann ich die Finanzierungsquelle von EB-5 mit einer durch eine geerbte Immobilie besicherten Hypothek nachweisen?

Im Allgemeinen sollten Sie Unterlagen vorlegen, aus denen hervorgeht, dass der Nachlass Ihrer Tante ein Nachlassverfahren oder ein gleichwertiges Verfahren nach lokalem Recht durchlaufen hat und dass Sie der gesetzliche Erbe waren, der die Immobilie geerbt hat. Ein Gericht kann möglicherweise beglaubigte oder gleichwertige amtliche Aufzeichnungen für Sie erstellen. Liegen aufgrund der langen Zeit keine Unterlagen vor, kann das Gericht auch ein Schreiben ausstellen, in dem bestätigt wird, dass der Fall abgeschlossen wurde, oder Sie können eine Erklärung über Ihre Erbschaft vorbereiten. Sie müssen außerdem durch eine Urkunde oder gleichwertige Aufzeichnungen, eine Kreditaufnahmedokumentation und ein Gutachten nachweisen, dass Sie Eigentümer der Immobilie sind und aus denen hervorgeht, dass der Wert der Immobilie dem Kredit entspricht oder diesen übersteigt, um als EB-39-Mittel verwendet zu werden.

Das ist schwierig, aber geben Sie Ihr Bestes und überprüfen Sie vielleicht die Unterlagen – in den meisten Fällen ist das USCIS sinnvoll, insbesondere wenn es vor langer Zeit erworben wurde. Versuchen Sie zu zeigen, dass Ihre Tante eine ehrliche Person war und es unwahrscheinlich ist, dass sie sich dies unrechtmäßig angeeignet hat.

Sie können die geerbte Immobilie durchaus als Sicherheit für eine EB5-Investition verwenden. Sie müssen jedoch einen rechtlichen Nachweis Ihrer Erbschaft vorlegen, beispielsweise ein Testament oder einen Trust. Es ist auch notwendig, nachzuweisen, dass das Haus Ihrer Tante gehörte. Dies kann durch die Überprüfung der Informationen bei den Regierungsbehörden vor Ort/Bezirk erfolgen, die über die Geschichte Ihres Eigentums verfügen, z. B. die Urkundenämter für Titel-/Urkundeninformationen und Steuern Gutachter für Informationen zu Steuerdokumenten. Überprüfen Sie außerdem alle privaten Unternehmen, die möglicherweise über Informationen zu Hypotheken und Darlehen für die Immobilie verfügen. Es empfiehlt sich, mit einem EB-5-Anwalt zusammenzuarbeiten, um eine Quellenliste und den Dokumentationsprozess zu erhalten und herauszufinden, wie Sie diesen Nachlass als Sicherheit verwenden können.

Sie können das Haus, das Sie vor 20 Jahren von Ihrer Tante geerbt haben, als Sicherheit für ein Darlehen für EB-5-Investitionszwecke verwenden. Dazu würden Sie die Gerichtsakten vorlegen, aus denen hervorgeht, dass Sie die Immobilie geerbt haben, und Sie könnten den aktuellen Wert der Immobilie aufgrund des Darlehens durch ein oder mehrere Gutachten nachweisen. Es kann durchaus sein, dass Sie die Finanzierungsquelle Ihrer Tante nicht angeben müssen, insbesondere wenn Sie nachweisen können, dass der Wert der Immobilie vor 20 Jahren, als Sie sie geerbt haben, in den letzten 20 Jahren stärker gestiegen ist als der Höhe des EB-5-Darlehens.

Möglicherweise gibt es Titelaufzeichnungen, bei denen es sich um kommunale Aufzeichnungen handelt, die öffentlich zugänglich sind.

Sie müssen nicht so weit zurückgehen (also bis dahin, wie Ihre Tante die Immobilie erworben hat). Sie können die Herkunft der Mittel dokumentieren, indem Sie den rechtlichen/richtigen Besitz des Hauses und Ihre Darlehensdokumente nachweisen, um die Mittel zu erhalten.

Es sind weitere Informationen erforderlich, um Ihre Fragen zur Finanzierungsquelle im Zusammenhang mit einer EB-5-Direktinvestition besser beantworten zu können. Benötigt werden Informationen über die Immobilie selbst, über die Einkünfte, die die Immobilie in den letzten zwanzig Jahren erzielt hat, über Einkommensteuerunterlagen im Zusammenhang mit der Immobilie, über die Bedingungen der Hypothek, darüber, ob Sie im Falle eines Zahlungsausfalls persönlich für die Hypothek haften, und über die Art und Weise, wie sich die Immobilie befindet trägt derzeit den Titel usw.

Sie müssen mit dem Zeitpunkt Ihrer Erbschaft vor 20 Jahren beginnen. Sie hätten zum Zeitpunkt ihres Todes das Eigentum Ihrer Tante und dieses Eigentum würde auf Sie übergehen. Da es sich um eine Erbschaft vor so langer Zeit handelte und Ihre Tante verstorben ist, wird USCIS wahrscheinlich nicht wissen, wie sie die Immobilie erworben hat. Ich habe die Erfahrung gemacht, dass USCIS nicht so unvernünftig ist.

Die Erbschaftsdokumente sollten für steuerliche Zwecke einen Schätzwert haben. Wenden Sie sich an den Nachlassanwalt.

Sie müssen nachweisen, dass die Immobilie auf Ihren Namen lautet, da das Darlehen durch das persönliche Eigentum des Investors besichert sein muss. Wenn Ihre Tante die Immobilie vor 39 Jahren erworben hat, aber keine ordnungsgemäßen Unterlagen mehr finden konnte, müssen Sie alle Dokumente vorlegen, die Sie finden können (Steuererklärungen zum Eigentum, Zahlungsbelege, Kaufvertrag, Originaltitel usw.) und diese durch eine eidesstattliche Erklärung ergänzen die Fakten rund um den Kauf der Immobilie vor 20 Jahren. In der eidesstattlichen Erklärung muss dargelegt werden, wie Ihre Tante den Kauf der Immobilie finanziert hat.

Ihr Antrag könnte Dokumente enthalten, die sich auf das Eigentum Ihrer Tante an der Immobilie, Ihre Erbschaft an der Immobilie und den Tod Ihrer Tante beziehen. Sie können dem Antrag auch Erklärungen zum Sachverhalt beifügen.

Dies sollte kein Problem darstellen und kann leicht von Ihrem EB-5-Investmentanwalt gelöst werden, der Ihnen eine detaillierte Liste der von USCIS geforderten Dokumentation geben kann.

Die zum Nachweis der rechtmäßigen Herkunft der Gelder verwendeten Unterlagen können von Fall zu Fall unterschiedlich sein. In einigen Fällen müssen Sie möglicherweise keine Beweise vorlegen, um zu beweisen, wie Ihre Tante die Immobilie ursprünglich erworben hat.