Wie kann ich ein durch das Vermögen meines Vaters besichertes Darlehen nutzen, um in EB-5 zu investieren?

In dieser Situation besteht ein potenzielles Problem, da die Immobilie, die als Sicherheit dient, nicht Ihnen gehört. Es könnte eine bessere Lösung geben, die Sie prüfen sollten. Beispielsweise kann Ihr Vater, der Eigentümer der Immobilie, die Hypothek aufnehmen und Ihnen dann das Geld leihen. Im Rahmen dieser Lösung fungiert Ihr Vater im Wesentlichen als Spender/Kreditnehmer des EB-5-Investmentfonds für Sie und kann mit Sicherheit beweisen/dokumentieren, dass die Quelle des Fonds (Titel) sein Eigentum ist. Wenden Sie sich am besten an einen EB-5-Anwalt, bevor Sie fortfahren, um sicherzustellen, dass Ihr EB-5-Antrag gut geplant ist.

Wenn ein Darlehen die Finanzierungsquelle für eine EB-5-Investition ist, muss dieses Darlehen durch persönliche Sicherheiten des EB-5-Investors abgesichert sein. Sie müssen den Eigentumstitel an der Immobilie besitzen.

Ihr Vater muss Ihnen das Geld schenken, bevor es investiert wird. Wenn er Ihnen die Immobilie schenkt, ist das viel besser.

Der Darlehenserlös kann für EB-5 verwendet werden, aber ein Darlehen muss auf Ihren Namen ausgestellt und durch Sicherheiten abgesichert sein, die auf Ihren Namen als Hauptinvestor von EB-5 lauten. Eigentum muss außerdem bewertet werden, um einen Schätzwert zu erzielen, der dem Darlehenserlös entspricht oder diesen übersteigt. Alternativ kann Ihr Vater Ihnen das geliehene Geld schenken, aber die Darlehensdokumentation muss mit dem EB-5-Anwalt geprüft werden.

Da es das Eigentum Ihres Vaters ist, müsste er derjenige sein, der eine Hypothek darauf aufnimmt. Dann kann er Ihnen vielleicht das Geld aus dieser Transaktion leihen. Sie sollten ein Darlehensdokument haben, das die Überweisung des Geldes an Sie belegt, oder Ihr Vater kann Ihnen das Geld auch schenken.

Sie können ein Darlehen oder Geld aus einer hypothekarisch belasteten Immobilie für das EB-5-Visum verwenden. Sie müssen alle Unterlagen aufbewahren, die die Hypothek, den Wert des Hauses, den aufgenommenen Betrag usw. belegen. USCIS wird auch Ihre finanzielle Leistungsfähigkeit prüfen, abgesehen vom Geld, das Sie aus der Hypothek erhalten, um sicherzustellen, dass Sie die Anforderungen des EB-5 erfüllen können.

Dies kann funktionieren, allerdings müssen Dokumente erstellt werden, die die rechtmäßige Herkunft der Mittel belegen.

USCIS verlangt, dass Kredite durch persönliche Vermögenswerte abgesichert werden. Die Zusammenarbeit mit einem Einwanderungsanwalt hilft Ihnen dabei, die Herkunft und Überweisung der Mittel ordnungsgemäß zu dokumentieren.

Dies kann zu Problemen führen. USCIS hatte in der Vergangenheit Probleme damit, dass Investoren einen Kredit auf eine Immobilie aufnahmen, die ihnen nicht gehört. Um dieses Problem zu lösen, kann Ihr Vater einen Kredit auf eine Immobilie aufnehmen und Ihnen den Erlös schenken.

Die aktuelle Richtlinie sieht vor, dass ein Kredit durch eine Immobilie/einen Vermögenswert abgesichert sein muss, der von einem Investor gesichert ist. Dies ist die neue Verschuldungspolitik seit etwa drei Jahren.

Dies ist kein gültiges SOF; die Sicherheiten müssen im Besitz des Investors sein.

Entweder leihen Sie sich das Geld von Ihrem Vater (unter Verwendung der Immobilie als Sicherheit) und schenken Sie ihm das Geld (kein Darlehen), oder Sie überschreiben Ihnen die Immobilie als Geschenk (kein Darlehen). Und dann leihen Sie sich Geld gegen die Immobilie (unter Verwendung der Immobilie als Sicherheit).