Wie erfahre ich, ob mein Regionalzentrum zuverlässig ist?

Ziehen Sie die Hinzuziehung von Fachleuten wie einem Anlageberater und einem Wertpapieranwalt in Betracht. Vergewissern Sie sich außerdem, dass das regionale Zentrum von der USCIS zugelassen ist und das Formular I-956F für Ihr Projekt eingereicht hat. Fordern Sie einen Zulassungsnachweis und die Empfangsbestätigung für das Formular I-956F an. Prüfen Sie die bisherige Erfolgsbilanz – einschließlich vergangener Projekte, Rückzahlungen an Investoren und etwaiger Ablehnungen von Anträgen – und analysieren Sie die Projektunterlagen sorgfältig hinsichtlich Struktur, Finanzen und Risiken.

Sie sollten mit einem Broker-Dealer oder Wertpapieranwalt in den USA zusammenarbeiten, um den Geschäftscharakter der Personen festzustellen, die das Regional Center leiten. Dazu gehören die Durchführung von Rechtsstreitigkeiten und anderen Hintergrundprüfungen. Das Regional Center sollte über Personen verfügen, die mit dem Geschäftsbereich des Projekts vertraut sind, die Dynamik und die finanziellen Probleme der Projektentwicklung verstehen und über qualifizierte Fachkräfte verfügen, die sich in der regulatorischen Landschaft von EB-5 zurechtfinden. Das größte „Warnsignal“, das einer genauen Prüfung bedarf, ist, wenn die Leiter des Regional Centers mehrere Rollen übernehmen, z. B. als Entwickler, Wertpapierberater, Ihr Einwanderungsberater oder Treuhänder. Es ist wichtig, dass jeder Aspekt Ihres gewählten EB-5-Projekts frei von Interessenkonflikten ist.

Zunächst einmal sollten Sie es als Investition betrachten und wenn Sie einen Fachmann beauftragen müssen, der Ihnen dabei hilft, dies festzustellen, dann tun Sie das. Ich würde nach ihrer Erfolgsbilanz bei der Einwanderung fragen – wie viele I-526- und I-829-Genehmigungen haben sie, Biografien der Projektmanager. Fragen Sie nach der erwarteten Rendite Ihres Geldes, wann würden Sie mit der Rückzahlung Ihrer Investition rechnen, erhalten Sie Ihr Geld zurück, wenn das I-526 aus irgendeinem Grund nicht genehmigt wird. Weitere Fragen hängen vom Projekt selbst und davon ab, wie neu es ist. Wie viele andere Investoren gibt es bereits? Wie viele brauchen sie, um erfolgreich zu sein? Welche Arbeitsplätze werden geschaffen und wann?

Sie müssen überprüfen, ob das Regionalzentrum vom USCIS zugelassen ist und sein Formular I-956F für das Projekt eingereicht hat, in das Sie investieren möchten. Sie können das Regionalzentrum auffordern, Ihnen seinen Genehmigungsbescheid für die Benennung als Regionalzentrum und den Empfangsbescheid für das Formular I-956F vom USCIS vorzulegen. Sie sollten auch die bisherige Erfolgsbilanz und den Ruf des Regionalzentrums überprüfen, einschließlich der Anzahl der EB-5-Projekte, die es in der Vergangenheit hatte, ob es bei einem der Projekte Probleme gab, ob es seine EB-5-Investoren zurückgezahlt hat und ob einem seiner Investoren aufgrund von Problemen mit dem Projekt ein Antrag auf I-526/I-829 verweigert wurde. Überprüfen Sie auch unbedingt die Angebotsunterlagen, die das Regionalzentrum für das spezifische Projekt bereitstellt, in das Sie investieren möchten. Sie enthalten wichtige Informationen über die Projektstruktur, Finanzdaten, Risiken usw.

Um die Zuverlässigkeit eines EB-5-Regionalzentrums zu beurteilen, sind mehrere Faktoren entscheidend, um sicherzustellen, dass das Zentrum Ihren Zielen entspricht und den USCIS-Standards entspricht. Hier ist ein strukturierter Ansatz:
1. Erfolgsbilanz und Ruf
Informieren Sie sich über die Erfolgsgeschichte des Regionalzentrums bei der Einholung von Genehmigungen für EB-5-Investorenanträge, sowohl in der Phase I-526 (Erstinvestition) als auch in der Phase I-829 (Aufhebung der Auflagen). Etablierte Zentren mit einer starken Genehmigungshistorie können auf Stabilität und Erfahrung hinweisen. Frühere Genehmigungen können ein gewisses Maß an Vertrauen schaffen, da USCIS in der Regel früheren Genehmigungen unter ähnlichen Umständen Respekt entgegenbringt.

2. Einhaltung des EB-5 Reform and Integrity Act (RIA) von 2022
Stellen Sie sicher, dass das Regionalzentrum die aktualisierten RIA-Anforderungen erfüllt, die strengere Richtlinien für Projekttransparenz, Mittelsicherheit und jährliche Prüfungen vorschreiben. Regionalzentren müssen nun jährlich das Formular I-956G einreichen, um unter anderem über laufende Projekte und die Schaffung von Arbeitsplätzen zu berichten. Die Nichteinhaltung dieser Anforderungen kann zur Schließung des Regionalzentrums führen, was sich auf Ihren Einwanderungsprozess auswirken könnte, wenn es nicht ordnungsgemäß behandelt wird.

3. Durchführbarkeit von Projekten und Schaffung von Arbeitsplätzen
Überprüfen Sie den Geschäftsplan des Projekts und konzentrieren Sie sich dabei auf Schätzungen zur Schaffung von Arbeitsplätzen. Regionale Zentrumsprojekte basieren häufig auf einer Mischung aus direkter, indirekter und induzierter Schaffung von Arbeitsplätzen, aber die Schätzungen sollten einen komfortablen Puffer über die Mindestzahl von 10 Arbeitsplätzen pro Investor hinaus bieten. In der Regel werden Wirtschaftsberichte bereitgestellt, die Prognosen zur Schaffung von Arbeitsplätzen und alle damit verbundenen Eventualitäten detailliert beschreiben, falls die Schätzungen zu niedrig ausfallen. Dies ist wichtig, um die Anforderungen des USCIS zu erfüllen und sicherzustellen, dass Ihre Investition zur Schaffung der notwendigen Arbeitsplätze für die I-829-Genehmigung führt.

4. Finanzstruktur und Kapitalausstattung
Untersuchen Sie die Kapitalstruktur des Projekts, einschließlich des Prozentsatzes der Mittel von EB-5-Investoren im Vergleich zu anderen Finanzierungsquellen. Ein Projekt, das stark von EB-5-Mitteln ohne andere Kapitalquellen abhängig ist, kann ein höheres Risiko bedeuten. Umgekehrt signalisiert ein Projekt mit erheblichem Eigenkapital von Entwicklern oder institutionellen Investoren oft finanzielle Stabilität. Erkundigen Sie sich im Falle von Finanzierungsengpässen, ob der Entwickler oder das regionale Zentrum die finanzielle Fertigstellung des Projekts garantiert hat oder eine Notfallfinanzierung vereinbart hat.

5. Transparenz und Kommunikation
Zuverlässige regionale Zentren wahren die Transparenz gegenüber Investoren, indem sie zeitnahe Updates zu Projektmeilensteinen, Kennzahlen zur Arbeitsplatzschaffung und Mittelverwendung bereitstellen. USCIS verlangt von ausländischen Investoren einen klaren Weg und eine klare Mittelherkunft, die durch Überprüfungen durch Dritte wie Bankunterlagen und von der Regierung ausgestellte Zertifikate dokumentiert werden muss. Regionale Zentren, die transparente Kommunikation priorisieren, erfüllen ihre Compliance-Verpflichtungen in der Regel gewissenhafter.

6. Rote Flaggen
Seien Sie vorsichtig bei regionalen Zentren, die garantierte Renditen, garantierte Kapitalrückzahlungen oder aggressive Verkaufstaktiken anbieten. Jeder vertraglich vereinbarte Anspruch auf Rückzahlung oder garantierte Kapitalrückzahlung beeinträchtigt die „Risiko“-Anforderung der Investition und macht die Investition nach den EB-5-Regeln unzulässig. Wenn dies angeboten wird, könnte dies eine Nichteinhaltung der Vorschriften bedeuten und zu Ablehnungen durch das USCIS führen.

Für eine eingehende Bewertung sollten Sie einen erfahrenen Einwanderungsanwalt zu Rate ziehen, der die Compliance-Bilanz und die finanzielle Gesundheit des jeweiligen Regionalzentrums analysieren kann. Er kann Sie durch die Dokumentationsanforderungen führen und Ihnen bei der Beurteilung helfen, ob die Angebote des Zentrums den USCIS-Standards und Ihren Einwanderungszielen entsprechen.

Sie sollten mit einem zertifizierten Anlageberater sprechen. Es gibt viele regionale Zentren, die im Laufe der Jahre gescheitert sind. Achten Sie auf eine gute, langjährige Erfolgsbilanz.