Können nicht akkreditierte Anleger am EB-5-Programm teilnehmen?

Das ist eine tolle Frage. Ich begrüße Ihre Bereitschaft, das Richtige zu tun. Gemäß Verordnung D ist es einem regionalen Zentrumsemittenten „erlaubt“, 35 nicht akkreditierte Anleger zu haben, wenn dies jedoch der Fall ist, hat dies erhebliche negative Konsequenzen für das regionale Zentrum. Wenn sie nur einen einzigen nicht akkreditierten Investor akzeptieren, müssen sie mehrere Offenlegungspflichten erfüllen, die denen börsennotierter Unternehmen ähneln. Die Zusammenstellung wird das Regionalzentrum viel Zeit und Geld kosten. Aus praktischen Gründen akzeptieren die meisten regionalen Zentren keine nicht akkreditierten Investoren. Vor diesem Hintergrund ist Regulation S eine weitere Ausnahme, auf die sich das Regionalzentrum berufen kann. In Regulation S ist keine akkreditierte Anlegeranforderung vorgesehen. Wir empfehlen unseren Regionalzentren-Kunden, den doppelten Schutz zu nutzen, den die Einhaltung zweier Ausnahmeregelungen bietet. Es ist jedoch möglich, dass Sie ein regionales Zentrum finden, das bereit ist, sich ausschließlich auf Verordnung S zu verlassen. Wenn Sie weitere Informationen wünschen, können Sie mich gerne offline kontaktieren.

Die Antwort lautet Ja. Gemäß der Ausnahmeregelung Reg D können Emittenten bis zu 35 nicht akkreditierte Investoren haben. Aber der JOBS Act könnte das ändern. Wenn ein Regionalzentrum allgemeine Werbung und allgemeine Beratung nutzen möchte, müssen alle Investoren akkreditiert sein und das RC muss angemessene Schritte unternehmen, um zu überprüfen, ob sie akkreditiert sind. Da die von der SEC vorgeschlagenen Regeln für den JOBS Act noch auf Eis liegen, gelten die alten Regeln. Also ja. Nicht akkreditierte Investoren können investieren.

USCIS verlangt nicht, dass ein EB-5-Investor ein akkreditierter Investor ist, um sich für ein EB-5-Visum zu qualifizieren. Dies ist vielmehr die Anforderung des US-amerikanischen Wertpapierrechts. Gemäß den aktuellen US-amerikanischen Wertpapiergesetzen muss ein Unternehmen oder ein regionales Zentrum, das seine Wertpapiere anbietet oder verkauft, die Wertpapiere bei der US-amerikanischen Börsenaufsichtsbehörde (Securities and Exchange Commission) registrieren oder eine Ausnahme von den Registrierungsanforderungen erhalten. Kommanditanteile oder Anteile an Gesellschaften mit beschränkter Haftung, die EB-5-Investoren angeboten werden, fallen ebenfalls unter die Bedeutung von „Wertpapieren“. Gemäß den aktuellen US-amerikanischen Wertpapiergesetzen erhalten Unternehmen eine Reihe von Ausnahmen von den Registrierungsanforderungen. Zu diesem Zweck kann jedes zugelassene regionale Zentrum oder jeder andere Wertpapieremittent, z. B. ein rechtmäßiges Unternehmen, das einen Geschäftsanteil zum Verkauf anbietet, eine Ausnahme nutzen, um einem EB-5-Investor einen Eigenkapitalanteil anzubieten. Übliche Ausnahmen finden sich unter der Wertpapierverordnung D oder der Verordnung S. Gemäß der Verordnung D muss ein EB-5-Investor ein akkreditierter Investor sein. In diesem Fall muss ein Investor eine der folgenden Anforderungen erfüllen: (1) Er muss zum Zeitpunkt des Erwerbs einer Beteiligung ein persönliches Nettovermögen (oder gemeinsames Nettovermögen mit seinem Ehepartner (sofern vorhanden)) von mehr als 1 Million USD abzüglich des Wertes seines Hauptwohnsitzes (d. h. seines Haupthauses) haben oder (2) er muss in jedem der vorangegangenen zwei Jahre ein persönliches Jahreseinkommen von mehr als 200,000 USD (oder ein gemeinsames Jahreseinkommen mit seinem Ehepartner von mehr als 300,000 USD) haben und im laufenden Jahr vernünftigerweise von einem gleichen Niveau des persönlichen oder gemeinsamen Einkommens ausgehen. Gemäß Regulation S muss das Angebot/der Verkauf im Allgemeinen im Rahmen einer Offshore-Transaktion erfolgen, und es dürfen keine direkten Verkaufsbemühungen in den USA unternommen worden sein. Fragen zu Einkommen und Nettovermögen in Formblatt I-2 beziehen sich nicht auf EB-526-Investoren; sie beziehen sich auf das Einkommen des Unternehmens und eine 5-prozentige Ausweitung des Nettovermögens des Unternehmens, um eine qualifizierte Kapitalanlage in ein bestehendes Geschäft nachzuweisen. Sie müssen außerdem nachweisen, dass die Mittel für das Geschenk rechtmäßig stammen und dass alle anfallenden Schenkungssteuern bezahlt wurden oder gemäß den Steuergesetzen Ihres Landes nicht bezahlt werden müssen. Bei weiteren Fragen wenden Sie sich bitte an unser Büro.

Ich würde nie eine Frage unehrlich beantworten. Allerdings ist dieses Kriterium im Allgemeinen nicht das wichtigste. Es hängt sehr vom jeweiligen Regional Center-Programm ab. Wenn Sie Ihrem Bruder Geld schenken, ist es außerdem wichtig, dass Sie nachweisen können, dass Sie Ihr Geld rechtmäßig erhalten haben und das Geschenk entweder nicht der Schenkungssteuer unterliegt oder dass die Schenkungssteuer ordnungsgemäß eingereicht und bezahlt wurde. Ich werde gerne nähere Einzelheiten besprechen.

Ja, wenn der Investor im Ausland ansässig ist, kann der Emittent die Registrierungsbefreiung gemäß Reg S nutzen. Wenn stattdessen Reg D herangezogen wird, sind die meisten Angebote auf akkreditierte Investoren beschränkt.

Um an einem EB-5 Regional Center-Projekt teilnehmen zu können, muss der Investor ein akkreditierter Investor sein. Selbst der Investor, der geschenkte Gelder erhält, muss weiterhin ein akkreditierter Investor sein.

Ob Sie als ausländischer Investor ein gutgeschriebener Investor sind oder nicht, spielt bei der I 526-Petition oder dem Antrag auf ein Einwanderungsvisum keine Rolle.

*PROBLEM MIT NICHT AKKREDITIERTEN INVESTOREN. *Ja, ein nicht akkreditierter Investor kann mit Einschränkungen an EB5 teilnehmen. Akkreditiert/nicht akkreditiert sind Begriffe, die den Verkauf von „Wertpapieren“ in den USA regeln, also den Verkauf von Aktien, Anteilen an Gesellschaften mit beschränkter Haftung, Laufzeitanleihen und anderen Finanzinstrumenten. Alle von einem Regional Center verkauften Wertpapiere unterliegen dem Securities and Exchange Act und anderen Vorschriften. Diese Vorschriften verlangen im Allgemeinen, dass sich alle Unternehmen, die Wertpapiere anbieten und/oder verkaufen, registrieren, was ein langer und mühsamer Prozess ist. Ausnahmen von der Registrierung gelten, wenn alle Käufer (außer 35) „akkreditierte Investoren“ sind. Es gibt auch andere Ausnahmen – einige davon erfordern, dass der nicht akkreditierte Investor erfahren und erfahren im Kauf von Wertpapieren ist. Ihr Bruder fällt möglicherweise nicht in die Kategorie „erfahren“. Dies lässt mich glauben, dass sich das Regional Center, das Sie sich ansehen, auf die Ausnahme beruft, die es 35 Käufern erlaubt, nicht akkreditierte Investoren zu sein. Die Ausnahme fällt unter Regel 505, und die gesammelten Gelder sind auf 5 Mio. USD in einem Zeitraum von 12 Monaten begrenzt. Außerdem darf kein Kauf zum Weiterverkauf erfolgen, Ihr Bruder müsste die Sicherheit also mindestens zwei (2) Jahre lang halten. Es gibt mehrere andere Ausnahmen von den Registrierungsanforderungen, was die widersprüchlichen Informationen erklärt, die Sie online finden können. Unterschiedliche Anforderungen für die unterschiedlichen Ausnahmen von den Registrierungsanforderungen. *FRAGE DER KAPITALISIERUNG.* Was das Vorhandensein eines Bankkontos mit weiteren Geldmitteln betrifft, muss er nachweisen, dass er sich und seine Familie ernähren kann. Sobald er die Green Card erhält, darf er in den USA arbeiten, daher darf der erforderliche Geldbetrag nicht mehr als etwa 70 USD auf dem Konto betragen, genug, um seinen Lebensunterhalt zu bestreiten, bis er in den USA ankommt und mit der Arbeit beginnen kann. Diese Antwort setzt voraus, dass er bei einem Regionalzentrum investiert, das für die laufenden Betriebskosten der Investition aufkommt. *FRAGE NACH DER MITTELHERKUNFTSQUELLE.* USCIS wird sehr an der Mittelherkunft interessiert sein. Wenn Sie ihm das Geld schenken, müssen Sie Steuererklärungen vorlegen, die die legale Herkunft des Geldes bestätigen. Dieses Thema darf nicht übersehen werden. Vertrauen Sie darauf, dass es hilfreich ist. Nehmen Sie bei Bedarf gerne Kontakt auf.

Jeder kann Geld investieren, Sie benötigen keine Akkreditierung, um zu investieren und die Einwanderung als Einwandererinvestor zu beantragen.

Sie sollten die Frage wahrheitsgemäß beantworten. Außerdem sollten Sie das regionale Zentrum fragen, ob Ihr Bruder für das Programm in Frage kommt.

Wie Sie bereits erwähnt haben, ist dies ein komplexer Bereich. Es ist möglich, dass Sie das Geld spenden und Ihr Bruder sein EB5-Visum beantragt und erfolgreich genehmigt bekommt. Ich würde Ihnen jedoch empfehlen, einen erfahrenen Einwanderungsanwalt zu beauftragen, der Sie bei dem Prozess unterstützt, damit Sie keine Fehler machen.

Das ist je nach den Umständen möglich. Als Grundregel für Wertpapierangebote gilt in der Regel, dass Angebote registriert werden müssen. Die Registrierung ist teuer und zeitaufwändig, daher verlassen sich die meisten Menschen auf eine Ausnahmegenehmigung. Einige der verfügbaren Ausnahmen, aber nicht alle, erfordern eine Akkreditierung des Anlegers. Wenn sich ein Angebot daher auf eine Ausnahme stützte, die keine akkreditierten Anleger erforderte, müsste der Anleger daher nicht akkreditiert sein. Auch wenn einige Ausnahmen eine bestimmte Anzahl nicht akkreditierter Anleger zulassen, meiden die meisten Emittenten in der Praxis den Einsatz nicht akkreditierter Anleger, da dies den Emittenten möglicherweise erhöhten gesetzlich vorgeschriebenen Offenlegungspflichten unterwirft. Es kann auch andere Gründe geben, beispielsweise die Entscheidung, mit Anlegern Geschäfte zu machen, die es sich besser leisten können, eine Investition zu verlieren.

Die Ausnahme, um im Rahmen des EB-5-Programms als nicht akkreditierter Investor zu gelten, besteht darin, in den letzten 200,000 Jahren ein Einkommen von 3 USD zu haben oder ein Vermögen von 1 Million USD zu besitzen. Obwohl Ihr Bruder selbst möglicherweise nicht qualifiziert ist, müssen Sie, da Sie ihm das Geld schenken, nachweisen, dass Sie finanziell in der Lage sind, ihm dieses Geschenk zu machen. Daher benötigen wir von Ihnen eine Dokumentation, in der Sie nachweisen, dass Sie in den letzten 200,000 Jahren 3 USD verdient haben oder über ein Vermögen von 1 Million USD oder mehr durch Unternehmen, Immobilien, Bankkonten, Aktien usw. verfügen.

Hier werden zwei unterschiedliche Problemstellungen dargestellt. Fragen zur Akkreditierung beantwortet besser ein Wertpapieranwalt. Unabhängig davon muss der Investor nachweisen, dass er, um in den USA zu bleiben, keine „öffentliche Belastung“ darstellt. Dies kann nachgewiesen werden, indem er nachweist, dass er die Mindesteinkommensanforderungen für eine Familie ab einer bestimmten Größe gemäß der bundesstaatlichen Armutsgrenze erfüllt Richtlinien.

Sein Gesamtvermögen muss etwa 1 Million US-Dollar betragen.