By Kevin Wright und Tom Martin
Die meisten EB-5-Veteranen sind es gewohnt, den Großteil ihres Marketings in China abzuwickeln, da 85 Prozent aller Investoren auf dem EB-5-Markt traditionell aus China stammen.
Diese enorme Nachfrage hat zu Rückständen und Wartezeiten von 10 Jahren oder mehr für chinesische Investoren geführt. Der Markt war der ausgereifteste der Welt, hauptsächlich aufgrund seiner Infrastruktur und seines Agentennetzwerks, das vor dem EB-5-Boom von 2010 gut entwickelt war. Diese Infrastruktur umfasste Tier-1- und Tier-2-Agenten mit großen Mitarbeitern, die in der Lage waren, die Herkunft der Mittel (SOF) zu verstehen und den US-Einwanderungsanwälten SOF-Pakete vorzulegen, die normalerweise zu mehr als 70 Prozent vollständig waren. Dies führte zu einem sehr effizienten System, das es einer großen Zahl von Investoren aus China ermöglichte, über das EB-5-Programm in die USA zu strömen.
Aufgrund von Rückschritt, einem sich verändernden Markt
Da China nun eine so lange Wartezeit hinter sich hat, wird erwartet, dass die Zahl der Investoren aus China bis zum Herbst 80 um geschätzte 2018 Prozent zurückgehen wird. Dies hat die regionalen Center-Betreiber und -Teilhaber dazu veranlasst, sich global zu diversifizieren, um ihre Nische auf nahezu jedem Kontinent und in jeder Ecke der Welt zu erschließen. Von Südafrika und Moskau bis Indien und Brasilien ist die große Ostereiersuche eröffnet.
Schätzungen zufolge sind neben China Indien, Vietnam, Brasilien und Südkorea die vier wichtigsten Investorenländer.
Weitere empirische Daten von NES Financial zeigen, dass im November 2017 erstmals in der Geschichte die Summe der aus Indien in Treuhandkonten eingezahlten Investitionen höher war als die Summe aus China. Dieses schnelle Wachstum in Ländern wie Indien und Brasilien, die nicht über ein erfahrenes Agentennetzwerk verfügen, das in der Lage ist, SOF-Berichte intern bereitzustellen, hat dazu geführt, dass die Lücke durch ausgelagerte SOF-Berichte erfahrener Wirtschaftsprüfungsgesellschaften und Dienstleister geschlossen werden muss.
OHNE INFRASTRUKTUR, AGENTEN UND BILLIGE ARBEITSKRÄFTE, KEIN SOF IN GROSSER ZAHL
Da es keine lokale Infrastruktur gibt, ist es den meisten Unternehmen nicht möglich, die große Anzahl von Fällen zu bewältigen, die aus so vielen verschiedenen Ländern der Welt eingehen. Jedes Land erfordert juristisches und buchhalterisches Personal, das die Landessprache spricht und die Probleme versteht, die den SOF und den Weg der Gelder in jedem Land betreffen.
Betrachtet man die vier größten Länder im Hinblick auf ihre spezifischen Herausforderungen, so stellt man fest, dass jedes Land über einige Hürden verfügt.
INDIA
Das Land hat Überweisungsbeschränkungen von 250,000 USD pro Person und Geschäftsjahr. Diese unterliegen dem liberalisierten System der RBI und den Nebenbestimmungen, wohin solche Überweisungen gesendet werden können. Mit anderen Worten: Sie müssen sicherstellen, dass die Überweisungen einem bestimmten Zweck dienen.
Da Indiens Wirtschaft stark auf Bargeld basiert, kann es eine Herausforderung sein, mit Immobilienverkäufen umzugehen und sich mit der Problematik des „Schwarzgeldes“ auseinanderzusetzen – also mit Geldern, die auf dem Schwarzmarkt erwirtschaftet und nicht versteuert wurden – und die Herkunft des Bargelds bei einem Immobilienverkauf nachzuvollziehen.
In Indien gibt es mehrere Sprachen, was es auf kleineren Märkten, wo Englisch weniger verbreitet ist, schwierig macht.
BRASILIEN
Im Allgemeinen leiden Brasilianer unter einer Steuerlast von fast 50 Prozent auf ihr Einkommen. In Brasilien gibt es 93 verschiedene Steuern und Gebühren, daher ist es für die meisten Geschäftsleute und vermögenden Privatpersonen üblich, nicht alle ihre Einkünfte und Vermögenswerte den brasilianischen Steuerbehörden zu melden. Auch die Wechselkurse haben sich in kurzer Zeit dramatisch verändert.
Um weniger Steuern zu zahlen, tendieren die Brasilianer aufgrund der relativ hohen Inflation dazu, ihr Kapital ständig von einer Investition in eine andere zu verschieben und sich durch aufwändige Unternehmensstrukturen abzusichern.
VIETNAM
In Vietnam herrscht eine Devisenkontrolle. Investoren müssen einen SWAP-Agenten finden, um das Geld umzutauschen und in die USA zu überweisen. Das kostet zusätzlich 1 bis 5 Prozent. Vor Kurzem hat USCIS weitere RFEs bezüglich des SWAP durch Dritte herausgegeben. Sie müssen sicherstellen, dass der SWAP-Agent, den Sie in Vietnam finden, die SOF-Dokumente für die Investoren bereitstellen kann.
Wie Indien hat auch das Land eine große Bargeldwirtschaftsbasis. Einige Immobilienverkäufe und Dividenden wurden in bar oder Gold bezahlt. Nur wenige Aufzeichnungen können diese Art von Transaktionen belegen. Außerdem ist es sehr aufwändig, die offiziellen Aufzeichnungen von der zuständigen Behörde in Vietnam zu erhalten.
Auch der Weg der Gelder ist ein großes Problem. Manche Anleger bewahren das Geld einfach in einem Safe bei sich zu Hause auf. Manche überweisen das Geld auf vier oder fünf verschiedene Bankkonten, wodurch die Rückverfolgung der Gelder schwierig wird.
SÜDKOREA
Die meisten der von USCIS für einen EB-5-Fall benötigten Dokumente können problemlos beschafft werden. Es gibt keine rechtlichen oder geschäftlichen Strukturen, die der Beschaffung der normalerweise für EB-5-Fälle erforderlichen Dokumente im Wege stehen. Viele der behördlichen Dokumente sind auf Englisch verfügbar. Es kann jedoch ratsam sein, südkoreanische EB-5-Kunden zu informieren, dass sie Dokumente auf Englisch beschaffen sollten, um Verzögerungen und Übersetzungskosten zu vermeiden.
Es gibt ein südkoreanisches Gesetz zu Fremdwährungen, das es EB-5-Investoren erlaubt, Geld für Investitionen zu überweisen, vorausgesetzt, es liegen dokumentarische Beweise vor, die belegen, dass die Person als EB-5-Investor einwandern kann. Folglich ist eine I-526-Genehmigungsmitteilung erforderlich, bevor eine Überweisungsgenehmigung erteilt wird, was wiederum bedeutet, dass die EB-5-Gelder im Großen und Ganzen nicht vor der Genehmigung des I-526-Einwanderungsantrags überwiesen werden können. Oftmals sind Gelder von südkoreanischen EB-5-Investoren erst nach der I-526-Genehmigung verfügbar, es sei denn, das EB-5-Investitionskapital befindet sich bereits in den Vereinigten Staaten. Dies benachteiligt südkoreanische Investoren ironischerweise gegenüber chinesischen EB-5-Investoren, die im Allgemeinen kein Problem damit haben, Geld auf ein Treuhandkonto in den USA zu überweisen, bevor der I-526-Antrag genehmigt wird. Die Befugnis zur Erteilung von Überweisungsgenehmigungen wurde kürzlich von der Bank of Korea auf einzelne Steuerämter übertragen, die für den Wohnsitz des EB-5-Investors zuständig sind.
Bedarf an OUTSOURCIERTER SOF-BERICHTERSTATTUNG
Mit diesem Bedarf geht ein neuer Service in der Branche einher, der immer beliebter wird. Gruppen und Wirtschaftsprüfungsgesellschaften drängen auf den Markt, um SOF-Berichte zur Unterstützung der Einwanderungsanträge I526 bereitzustellen. Die typischen Kosten für diese Berichte liegen zwischen 4,500 und 9,000 US-Dollar pro Bericht. Große Unternehmen mit globaler Präsenz können die vielfältigen Anforderungen am besten mit lokalem Personal bewältigen.
Kevin Wright
Kevin Wright ist EB-5-Ökonom und Berater bei Baker Tilly, wo er hauptsächlich in den Praxisbereichen EB-5 und New Markets Tax Credit (NMTC) arbeitet, um qualifizierten Projekten und Unternehmen flexibles, erschwingliches Kapital bereitzustellen. Aufgrund seiner umfassenden Erfahrung in der EB-5-Branche, die bis ins Jahr 2006 zurückreicht, war Kevin für die Gründung von mehr als 180 Regionalzentren sowie für die Geschäftspläne und Wirtschaftsstudien verantwortlich, die das Rückgrat von mehr als 600 unabhängigen EB-5-Projekten bilden. Im Rahmen von EB-5 arbeitet Kevin mit Regionalzentren und Projektsponsoren zusammen, um sichere, marktfähige Projekte zu entwerfen und zu strukturieren, die den Anforderungen potenzieller Investoren aus aller Welt gerecht werden.
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