Von Russell Weigel
Die Rückgewinnung Ihrer EB-5-Investitionsgelder von einem gescheiterten neuen Handelsunternehmen oder einer arbeitsplatzschaffenden Einrichtung dürfte eine Herausforderung darstellen. Sie können jedoch Maßnahmen ergreifen, um die Chance zu maximieren, einen Teil oder alle Ihrer Investmentfonds zurückzuerhalten.
Ansprüche auf Rückerstattung von Investitionen in den USA basieren in der Regel auf der Rechtstheorie, dass der Investor nicht über alle Anlagerisiken informiert wurde, falsche Angaben gemacht wurden, das Anlageangebot nicht den US-Gesetzen entsprach oder die Personen, die mit dem potenziellen Investor kommunizierten, bevor dieser die Anlage tätigte, nicht über die erforderlichen Lizenzen verfügten. Der Nachweis der Rechtstheorie muss mit einem Nachweis der Verlusthöhe einhergehen. Der bloße Verlust von Geld bei einer ordnungsgemäß angebotenen Anlage ist kein ausreichender Grund für eine Rückerstattung.
Nachweise für die Rückforderung von Investitionsmitteln
Typischerweise muss der Investor als Nachweis eine Kopie des Private Placement Memorandums oder Private Offering Memorandums des US-Unternehmens vorlegen, das die angeblich EB-5-konforme Investitionsmöglichkeit angeboten hat, eine Zusammenfassung der dem Investor vom Vertriebsmitarbeiter oder Makler bereitgestellten Investitionsdokumente, einen Nachweis über den Lizenzstatus des Verkäufers oder Maklers, mündliche Aussagen des Vertriebsmitarbeiters oder Maklers gegenüber dem Investor, schriftliche Verkaufskommunikation und einen Nachweis über die Zahlungen, die der Investor für den Erwerb der Investition geleistet hat.
Zusammen mit Informationen oder Bedenken, dass sich die Anlagemöglichkeit nicht so verhält, wie der Investor es erwartet hat, sind diese Informationsquellen in der Regel die wichtigste Informationsgrundlage für die Beurteilung, ob der Investor Anspruch auf Entschädigung hat. Wer als einer der Ersten einen Anspruch auf Rückzahlung stellt, hat oft die beste Chance auf die größte finanzielle Entschädigung.
Aktive Kommunikation und Überwachung
Wie erfährt der Investor, ob es ein Problem mit der Investition geben könnte? Wenn der Investor aus den Nachrichten oder anderen öffentlichen Medien von einem Problem mit der Investition erfährt, kann es oft zu spät sein, um eine vollständige Rückerstattung der Mittel zu erhalten. Daher muss der Investor sorgfältig alle Finanzberichte und Fortschrittsaktualisierungen des neuen Handelsunternehmens oder der arbeitsplatzschaffenden Einrichtung einholen und überprüfen.
Für den Anleger ist es von entscheidender Bedeutung, möglichst früh von etwaigen Problemen zu erfahren, damit er Maßnahmen ergreifen und versuchen kann, sein investiertes Geld zurückzuerhalten.
Obwohl die jeweiligen Verjährungsfristen auf Bundesstaats- und Bundesebene unterschiedlich sind, können die meisten gesetzlichen Ansprüche auf Entschädigung für Investitionsverluste nach einem oder zwei Jahren ab dem Datum der Investition verjähren, es sei denn, der Investor kann triftige Gründe für eine Klageerhebung nach Ablauf dieser Fristen vorweisen. Daher ist es für den Investor sehr wichtig, regelmäßig mit dem neuen Handelsunternehmen zu kommunizieren, um so viele Informationen wie möglich schriftlich zu erhalten.
Häufig werden keine Finanzupdates bereitgestellt, weil die dem Investor mit dem Private Placement Memorandum vorgelegte Betriebsvereinbarung oder Kommanditvereinbarung des neuen Unternehmens keine regelmäßige Offenlegung von Informationen vorsieht. Wenn der Investor keine Informationen oder negative Nachrichten erhält, sollte er so schnell wie möglich einen Anwalt für private Wertpapierprozesse konsultieren.
Anleger können private Anwälte zur Unterstützung bei der Wiedereinziehung heranziehen
Wenn Sie der Meinung sind, dass bei Ihrer Investition ein Problem vorliegt oder Sie das neue Handelsunternehmen nicht dazu bewegen können, auf angemessene Informationsanfragen zu reagieren, können Sie Ihre Situation am besten an einen kompetenten EB-5-Wertpapierprozessanwalt richten.
Es gibt Websites, auf denen einige Anwälte mit dieser Expertise aufgelistet sind. Ein privater Wertpapieranwalt kann Ihnen helfen, da Regierungsbehörden möglicherweise nicht auf Ihre Anfrage reagieren und höchstwahrscheinlich nicht direkt bei der Wiedererlangung Ihrer Investition helfen werden. Wenn eine Regierungsbehörden Ermittlungen anstellt, ist es wahrscheinlicher, dass sie Ansprüche im Namen aller Investoren der Investition geltend macht, und wenn Gelder wiedererlangt werden, müssen Sie den Nettobetrag der zu verteilenden Mittel zu gleichen Teilen aufteilen.
Wenn noch Geld übrig ist, das ausgezahlt werden muss, beträgt die Rückerstattung für Anleger häufig nur einen kleinen Prozentsatz ihres ursprünglichen Anlagebetrags. Ein privater Anwalt kann beauftragt werden, nur Ihre Gelder zurückzufordern, und wenn Sie Ihren Anspruch früh genug geltend machen, ist es möglich, eine höhere Summe zu erhalten, als wenn Sie warten, bis andere Anleger Klagen eingereicht haben.
Wenn es jedoch mehrere Investoren gibt, vielleicht mehr als zwanzig, könnte ein Kläger behaupten, dass er oder sie das neue Handelsunternehmen im Namen aller Investoren verklagt. Wenn es dieser Klage gelingt, festzustellen, dass eine Sammelklage im Namen aller Investoren angemessen ist, könnten die Anwälte, die den Kläger vertreten, einen Prozentsatz der Gesamtsumme der zurückgeforderten Mittel als Honorar erhalten.
Dieses Verfahren der Kostenteilung kann für Anleger in manchen Fällen kostengünstig sein, allerdings erhält jeder Anleger nach Abzug der Anwalts- und Gerichtskosten die gleiche anteilige Auszahlung, die oft erheblich niedriger ist, als wenn der Anleger mit einer eigenen Klage erfolgreich wäre.
Kosten für die Beauftragung eines Anwalts
Die Kosten für die Einforderung Ihrer Gelder hängen davon ab, wen Sie beauftragen und welche Art von Honorarvereinbarung Sie mit dem Anwalt treffen. Es gibt vier grundlegende Honorarmodelle: Stundenhonorar, Stundenhonorar mit Höchstsatz, Stundenhonorar mit Erfolgshonorar und Erfolgshonorar. Stundenhonorare können für Sie am günstigsten sein, wenn der Fall bereits in einem frühen Stadium nach Einreichung einer Klage vor Gericht zur Einforderung Ihrer Gelder führt.
Stundenhonorare können ebenfalls teuer sein und je nachdem, welche Anwaltskanzlei Sie wählen, kann ein Prozess auf Stundenbasis mehr kosten als der Betrag, den Sie verloren haben. Vereinbarungen über Höchstsätze für Stundenhonorare können verhindern, dass der Stundensatz zu hoch ausfällt, aber wenn die Höchstgrenze erreicht ist, hat der Anwalt möglicherweise nicht genügend Anreiz, sich weiterhin für Sie einzusetzen. Ein Erfolgshonorar pro Stunde kann sinnvoll sein.
Bei dieser Vereinbarung zahlen Sie bis zu einem bestimmten Zeitpunkt einen ermäßigten Stundensatz und danach einen Prozentsatz der wiedererlangten Gelder, was oft eine Bonusgebühr zwischen 10 und 20 Prozent sein kann. Dadurch können Ihre Gesamtgebühren niedriger bleiben, Ihr Anwalt kann aber dennoch motiviert werden, aggressiv zu bleiben. Eine Erfolgsgebühr ist oft so strukturiert, dass der Anwalt 20 bis 40 Prozent des Gesamtbetrags erhält, den Sie wiedererlangen.
Der Vorteil besteht darin, dass Sie keine Anwaltskosten zahlen müssen, wenn Sie keinen Geldbetrag zurückerhalten. Der Anwalt riskiert jedoch, nicht bezahlt zu werden, und daher kann die Höhe der Gebühr in einigen Fällen höher sein als ein Stundensatz für dieselbe Menge geleisteter Arbeit.
Wie Investoren die US-Regierung zur Konjunkturerholung nutzen
Die US-Börsenaufsichtsbehörde (Securities and Exchange Commission) ist eine Bundesbehörde mit zivilrechtlicher Zuständigkeit in investitionsbezogenen Angelegenheiten. Sie kann Einzelpersonen und Unternehmen, die gegen die Bundeswertpapiergesetze verstoßen, untersuchen und Zivilklagen gegen sie erheben, was bedeutet, dass sie versuchen kann, Geldbußen zu verhängen und Geldeinziehungen von Beklagten zu erwirken. Eine Beschwerde bei der Kommission bedeutet nicht, dass sie Ihrer Beschwerde nachgehen wird, da sie jedes Jahr Tausende von Hinweisen erhält und nur einen Prozentsatz davon verfolgt.
Manchmal zahlt die Behörde jedoch Geld an einen Hinweisgeber, wenn dieser durch seinen Hinweis eine hohe Geldsumme von einem Angeklagten erwirkt hat. Um eine kostenlose Whistleblower-Beschwerde einzureichen, besuchen Sie www.SEC.gov.
Das Federal Bureau of Investigation ist eine strafrechtliche Ermittlungsbehörde. Es ist allgemein für die Untersuchung vieler Arten von Bundesverbrechen zuständig und kann bei der US-Börsenaufsichtsbehörde (Securities and Exchange Commission) Beschwerde einreichen. Eine eingereichte Beschwerde kann jedoch aufgrund der großen Anzahl von Fällen, die der Behörde jedes Jahr gemeldet werden, nicht untersucht werden. Anders als die SEC ermittelt das FBI gegen Angeklagte im Zusammenhang mit EB-5, um sie ins Gefängnis zu bringen.
In vielen Fällen wird das in einem Strafverfahren verhängte Urteil mit der Auflage verbunden, dass der Angeklagte den Opfern des Verbrechens Schadenersatz zahlen muss. Allerdings wird der Schadenersatzbetrag häufig nie vom Angeklagten gezahlt. Daher fordert der Investor, der sich beim FBI beschwert, meistens die Bestrafung des Angeklagten und nicht die Rückzahlung der Gelder. Um kostenlos einen Tipp abzugeben, besuchen Sie www.FBI.gov.
Was passiert mit dem Visastatus, wenn ein Projekt scheitert?
Der Status eines anhängigen I-526-Antrags oder die Möglichkeit, einen I-829-Antrag einzureichen, werden beeinträchtigt, wenn ein neues kommerzielles Unternehmen scheitert. Es gibt unterschiedliche Optionen, je nachdem, ob der I-526 vor oder nach dem finanziellen Problem mit dem Projekt entschieden wurde. Wenn das Projekt vor seiner Genehmigung gescheitert ist, müssen Sie den Antrag wahrscheinlich ändern, um die Details einer neuen EB-5-Investition offenzulegen, die Sie gewählt haben.
Das bedeutet, dass Sie für das jeweilige Jahr wieder ans Ende der Liste zurückgehen müssen, um die Quote Ihres Landes zu erhalten. Wenn Ihr Antrag auf I-526 genehmigt wurde und Sie nachweisen können, dass die vorgeschriebene Mindestzahl an Arbeitsplätzen für einen bestimmten Zeitraum vor dem Scheitern geschaffen wurde, können Sie Ihren Antrag auf I-829 dennoch genehmigen lassen. Diese Ergebnisse hängen von den Richtlinien der US-Einwanderungsbehörde zum Zeitpunkt des Auftretens der Probleme ab und Sie sollten Ihren Einwanderungsanwalt konsultieren.
So bereiten Sie sich auf den Fall eines Scheiterns vor
Überprüfen Sie alle vier Monate die Leistung und den Status Ihrer Investition. Sie können sich nicht darauf verlassen, dass Ihr Einwanderungsanwalt dies für Sie erledigt, da die meisten Einwanderungsanwälte den Status Ihrer Investition nicht kennen, nachdem sie Ihren I-526-Antrag eingereicht haben.
Wenn Sie keine Antwort erhalten oder mit den Informationen des neuen Unternehmens nicht zufrieden sind, wenden Sie sich an einen auf Wertpapierprozesse spezialisierten Anwalt, der Ihre Bedenken prüft und feststellt, ob Sie einen möglichen Anspruch haben. Es ist nicht so wichtig, einen Wertpapieranwalt in dem Bundesstaat oder der Stadt zu beauftragen, in der sich das Projekt befindet, sondern einen Anwalt, der Experte für EB-5-Angelegenheiten ist.
Ob der Investor nun einen privaten Anwalt beauftragt oder auf die Maßnahmen der US-Behörden wartet, die Entscheidung über eine Klage vor Gericht dauert in der Regel mehr als 18 Monate und möglicherweise mehr als drei Jahre, je nachdem, wie hart und wie lange der Beklagte kämpft und ob eine Partei gegen eine endgültige Gerichtsentscheidung Berufung einlegt. Der Sieg in einem Zivilprozess vor dem US-amerikanischen Gerichtssystem bedeutet lediglich, dass das Gericht entschieden hat, dass der Verlierer dem Gewinner das Geld – den Urteilsbetrag – schuldet.
Ob der Verlierer jedoch über die Mittel verfügt, um den Gewinner zu diesem Zeitpunkt oder später zu bezahlen, und ob der Gewinner den Verbleib der Mittel ermitteln kann, bestimmt, ob der Gewinner nach dem Rechtsstreit Geld zurückerhält. Ein früher Vergleich ist oft im Interesse des Investors, um etwas Geld zurückzubekommen, ohne übermäßige Anwaltskosten zu zahlen, und um zu versuchen, einen höheren Vergleichs- oder Urteilsbetrag zu erzielen. Dies wird oft durch Ihre frühzeitige Klageerhebung erreicht.
(Anmerkung des Herausgebers: Die chinesischen Übersetzungen können von der Veröffentlichung leicht abweichen.)
Russell C Weigel, III
Russell C. Weigel, III verfügt über mehr als 25 Jahre Erfahrung im Bereich Wertpapierrecht. 2005 gründete er die in Miami ansässige Anwaltskanzlei Russell C. Weigel, III, PA und ist deren Präsident.
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