EB-5: Warum die ganze Aufregung?

von Jeff Campion

In den letzten Monaten wurde das EB-5 Regional Center-Programm mit Vorwürfen des Missbrauchs und Betrugs angegriffen. Es wurde sogar behauptet, das Programm sei von iranischen Agenten unterwandert worden. Angesichts der vielen Medienberichte über das Programm dachte ich, es wäre hilfreich zu fragen, warum das EB-5-Programm so negativ gesehen wird.

Ein Großteil der Kritik kam von Mitgliedern der Republikanischen Partei. Es ist verlockend, dieses Thema als einen weiteren parteipolitischen Kampf zu betrachten, aber auch ich bin Republikaner und habe gesehen, wie ein gesundes EB-5-Programm unserem Land geholfen hat und weiterhin helfen wird. Ich schreibe nicht, um parteipolitische Kritik zu üben, sondern um die jüngsten Probleme zu skizzieren, zu fragen, ob sie gerechtfertigt sind, und nach Lösungen zu suchen.

Die Untersuchung des EB-5-Programms wird von Senator Chuck Grassley aus Iowa angeführt, dem ranghöchsten Republikaner im Justizausschuss des Senats. Senator Grassley schickte seinen letzten Brief zu EB-5 am 12. Dezember 2013 an John Sandweg, den amtierenden Direktor der Abteilung Immigration and Customs Enforcement (ICE) des Heimatschutzministeriums. Darin hob Senator Grassley Probleme hervor, die in einem kürzlichen Memo der Abteilung Homeland Security Investigations (HSI) des ICE angesprochen wurden. In dem Brief äußert er seine Besorgnis über Dokumente, die darauf hindeuten, dass iranische Agenten das EB-5-Programm nutzten, um Visa für ihre Mitarbeiter zu erhalten. Senator Grassley deutet an, dass das EB-5-Programm anfälliger für derartige Angriffe ist als andere Visaoptionen. Letztendlich kommt das Memo zu dem Schluss, dass das Regionalzentrumsprogramm auslaufen sollte.

Gibt es bei EB-5 größere Sicherheitsbedenken als bei anderen Programmen?

Das interne Memo wurde erstmals durch den Brief von Senator Grassley öffentlich bekannt und übt scharfe Kritik am EB-5 Regional Center-Programm. Zu den bemerkenswertesten Behauptungen gehören die, dass das EB-5-Programm anfällig für Betrug und Missbrauch durch Terroristen und ausländische Regierungsagenten sei. Außerdem wird behauptet, dass die Hintergründe der Teilnehmer nicht überprüft werden können. Insgesamt wird in dem Memo behauptet, dass andere Daueraufenthaltsklassifizierungen mehr Kontrollen gegen Sicherheitsbedenken bieten. Insbesondere heißt es, dass andere arbeitsplatzbasierte Klassifizierungen „Nachweise über Ausbildung und/oder Berufserfahrung erfordern, während familienbasierte Visa den positiven Nachweis echter Beziehungen erfordern“, und das EB-5-Programm verlangt dies nicht. Das Memo erwähnt die Anforderungen an die legale Geldquelle von EB-5 beiläufig, tut dies jedoch ab, da diese strengen Anforderungen zu schwer zu überprüfen seien.

Das Regionalzentrumsprogramm

Das Memo zielt auch speziell auf regionale Zentren ab. Es behauptet unter anderem, dass „indirektes Beschäftigungswachstum problematisch“ sei und dass der fehlende „Nachweis der geschaffenen Arbeitsplätze“ eine „Möglichkeit für Betrug“ schaffe. Beide Behauptungen müssen einer weiteren Analyse unterzogen werden – insbesondere die erste Behauptung, da weder ich noch das Team, das das Memo verfasst hat, Ökonomen sind.

Die letzte Aussage zum Thema Betrug scheint nicht ganz zu stimmen. Wenn man wirtschaftliche Analysen zur Darstellung der Arbeitsplatzschaffung heranzieht, sind die Modelle und die Eingaben eindeutig. Das RIMS-II-Modell beispielsweise verwendet Multiplikatoren zur Berechnung der Arbeitsplatzschaffung und die Eingaben sind tatsächliche Ausgaben oder tatsächliche Einnahmen. In einem solchen Fall besteht die einzige Betrugsgefahr in der falschen Angabe von Ausgaben oder Einnahmen. Eine einfache Lösung besteht darin, geprüfte Erklärungen zu verlangen. Allerdings werden Anträge derzeit unter der Strafe des Meineids eingereicht, was normalerweise als ausreichend angesehen wird, um Fachleute und Geschäftsinhaber zur Ehrlichkeit zu bewegen.

Falsche Empfehlungen

Auf Grundlage seiner Beobachtungen zum EB-5-Programm macht das Memo einige Empfehlungen, die jedoch nicht auf die Kernprobleme eingehen.

Das Memo empfiehlt zunächst, die erforderliche Mindestanlagesumme zu erhöhen, und behauptet, dies würde Betrug erschweren. Allerdings haben Betrüger oder andere illegale Aktivitäten oft Zugang zu solchen Ressourcen, und eine bloße Erhöhung der Anlagesumme behebt das Problem nicht. Wenn es den Autoren um die Betrugsbekämpfung geht, könnten sie vorschlagen, Maßnahmen zur Betrugsprävention auf allen Anlageebenen zu ergreifen.

Die zweite Empfehlung schlägt vor, dass sich Investoren aktiv am Tagesgeschäft des Unternehmens beteiligen, in das sie investieren. Diese Empfehlung soll „ein höheres Maß an Sicherheit hinsichtlich der Absichten des ausländischen Antragstellers bieten“. In der Branche ist es seit langem anerkannt, dass die Absicht der Mehrheit der EB-5-Investoren darin besteht, in die Vereinigten Staaten einzuwandern und dabei das Risiko eines Kapitalverlusts zu minimieren. Das Memo fordert, dass die Hauptmotivation des Investors darin besteht, eine tägliche Rolle im Unternehmen zu übernehmen. Ich bin mir nicht sicher, wie diese Anforderung das Programm verbessern würde. Die Absicht hinter der Investition hat keinen Einfluss auf den tiefgreifenden Nutzen, den sie dem amerikanischen Volk bietet. Wenn Senator Grassley und das DHS über die Vorteile des EB-5-Programms im Rahmen des aktuellen Regionalzentrumsprogramms besorgt sind, müssen sie sich nur die von David Kay geprüfte Wirkungsstudie ansehen, die von der Association to Invest in the USA in Auftrag gegeben wurde. In der Studie zeigt Kay von der IMPLAN Group, LLC, dass die mit EB-5-Investoren verbundenen Ausgaben jedes Jahr über 16,000 US-Arbeitsplätze unterstützen und 1.3 Milliarden US-Dollar zum US-BIP beitragen. Darüber hinaus erhöhen die Ausgaben der Investoren die jährlichen Steuereinnahmen des Bundes um 713 Millionen US-Dollar und die Steuereinnahmen der Bundesstaaten und Kommunen um 109 Millionen US-Dollar.

Die Informationen, die zum Nachweis einer legitimen Geldquelle für das EB-5-Visum gemäß 8 CFR 204.6(j)(3) erforderlich sind, umfassen unter anderem: ausländische Unternehmensregister; Unternehmens-, Partnerschafts- und persönliche Steuererklärungen, einschließlich Einkommens-, Franchise-, Eigentums- (egal ob real, persönlich oder immateriell) oder sonstige Steuererklärungen jeglicher Art, die innerhalb von fünf Jahren bei einer Steuerbehörde innerhalb oder außerhalb der Vereinigten Staaten vom oder im Namen des Antragstellers eingereicht wurden; und Nachweise zur Identifizierung sonstiger Kapitalquellen (Hervorhebung hinzugefügt). Es scheint, dass die Anforderung von fünf Jahren persönlicher Steuererklärungen eine beträchtliche Menge an Informationen liefert, die „recherchiert, geprüft oder gegengeprüft“ werden müssen.

Illegale Aktivitäten gibt es in allen Visakategorien – ebenso wie es in allen Sektoren illegale Aktivitäten gibt – aber die Vorstellung, dass das EB-5-Programm anfälliger für Missbrauch ist, bleibt unbegründet. Das Memo legt nahe, dass es in den anderen Kategorien „mehr Informationen“ gibt, die „recherchiert, geprüft oder gegengeprüft“ werden können. Diese Behauptung ist schlichtweg unzutreffend, da viele Beschäftigungskategorien nur wenig oder keine Erfahrung oder nur einen Universitätsabschluss erfordern. Es gibt offensichtlich wenig Informationen, die in solchen Kategorien „recherchiert, geprüft oder gegengeprüft“ werden können.

Dieses Argument geht am Kern der Sache vorbei und unterstreicht das Problem. Wenn die Vereinigten Staaten die Sicherheit ihrer Bürger gewährleisten wollen – eine der Hauptaufgaben einer Regierung –, sollten sie sich auf die Entwicklung eines Systems zur Hintergrundüberprüfung aller Besucher und Einwanderer konzentrieren, statt ein nützliches Programm einzustellen und legitime Sicherheitsbedenken, die genauso für andere Visa gelten, unter den Teppich zu kehren.

Schließlich ist es aus zwei Gründen falsch, nur direkt und indirekt geschaffene Arbeitsplätze innerhalb der geografischen Grenzen des Zielbeschäftigungsgebiets (TEA) zuzulassen. Erstens wird davon ausgegangen, dass induzierte Arbeitsplätze nicht zur Schaffung von Arbeitsplätzen gezählt werden sollten – als ob diese Arbeitsplätze nicht existieren würden. Diese Debatte sollte den Ökonomen überlassen werden – nicht den Anwälten und Einwanderungsbeamten. Was ich weiß, ist, dass die ökonometrischen Modelle, die zur Messung induzierter Arbeitsplätze verwendet werden, von Wirtschaftsentwicklungsexperten und politischen Entscheidungsträgern standardmäßig verwendet werden, um die wirtschaftlichen Auswirkungen eines Projekts zu messen oder vorherzusagen. Darüber hinaus berücksichtigt eine solche Richtlinie keine Arbeitsplätze, die außerhalb des TEA geschaffen wurden. Wenn Ihr Kind aufgrund eines Projekts im TEA von einem Lieferanten außerhalb des TEA eingestellt würde, bin ich mir ziemlich sicher, dass es ihm/ihr egal wäre, wo der Arbeitgeber ansässig ist.

Abwägung der Vorteile von EB-5 mit Sicherheitsbedenken

EB-5 ist im Kern ein Programm zur Schaffung von Arbeitsplätzen, das ausländische Unternehmer ermutigt, in den Vereinigten Staaten zu investieren. Anstatt sie zu entmutigen, sollten wir sie mit offenen Armen empfangen. Sie nehmen keine Arbeitsplätze weg. Sie schaffen sie – ohne Kosten für den Steuerzahler. Meiner Erfahrung nach gehen sie in Restaurants und geben oft mehr Geld aus als die Mittelschicht. Sie kaufen Häuser, die mehr kosten, und zahlen daher mehr Grundsteuern. Sie stellen Haushaltshilfen, Rasenpflegeunternehmen und mehr ein, was eine überwältigende Wirkung hat.

Die aktuelle Debatte geht am Thema vorbei. Böse Menschen tun Böses. EB-5 allein richtet nicht mehr Schaden an als eine weggeschlossene Waffe. Aber wenn man bösen Menschen eine Waffe in die Hand gibt, kommt es zu Tragödien. Einige der Terroristen, die am 11. September die Vereinigten Staaten angriffen, erhielten Studentenvisa. Das heißt aber nicht, dass alle Studenten Terroristen sind. Solyndra musste pleitegehen. Das heißt aber nicht, dass das US-Energieministerium keine Kredite an Unternehmen vergeben sollte, die ihre Abhängigkeit von fossilen Brennstoffen verringern wollen – siehe Tesla. Bernie Madoff hat Milliarden gestohlen. Das heißt aber nicht, dass die Leute nicht investieren sollten.

Diese Beispiele zeigen vielmehr, dass angemessene Regelungen erforderlich sind, um US-Bürger zu schützen und ihnen gleichzeitig zu ermöglichen, von guten Programmen zu profitieren. Die Beobachtungen und Empfehlungen des Memos zeigen eine Missachtung der Fakten des EB-5-Programms und seiner immensen Vorteile. Anstatt den im Memo dargelegten Empfehlungen zu folgen, sollte USCIS den Rat von Fachleuten im EB-5-Bereich einholen, um bei der sachkundigen Verbreitung von Richtlinien und Verfahren zu helfen, damit ausländische Staatsangehörige ordnungsgemäß „recherchiert, überprüft oder gegengeprüft“ werden können, um die Sicherheit der US-Bürger zu gewährleisten.

Jeffrey E. Campion

Jeffrey E. Campion ist ein Anwalt, der sich auf die Vertretung vermögender ausländischer Klienten und ihrer Unternehmen spezialisiert hat. Campion erhielt seinen JD von der University of Florida und einen Bachelor in Internationalem Finanzwesen und Marketing von der University of Miami. Campion ist außerdem Gründungsmitglied von EB-5IC und Mitautor eines Buches über EB-5 mit dem Titel „Das EB-5-Handbuch: Ein Leitfaden für Investoren und Entwickler“. Campion ist CEO von Pathways EB-5, das über eine Familie von 10 Regionalzentren verfügt, die nahezu alle großen US-Bevölkerungsgebiete in 32 Bundesstaaten abdecken.

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