Von Kripa Upadhyay
Die Überweisung von Geldern in die Vereinigten Staaten (USA) zur Investition in das EB-5-Visumprogramm war schon immer eine Herausforderung für Investoren mit Fonds in China. Aufgrund der jüngsten Entwicklungen ist die Lage noch angespannter geworden.
China hatte schon immer strenge Überweisungsbeschränkungen, die die Finanzierung einer EB-5-Investition erschweren. Das Land erlaubt seinen Bürgern, bis zu 50,000 US-Dollar pro Person und Jahr ins Ausland zu überweisen. Da der Mindestinvestitionsbetrag historisch bei 500,000 US-Dollar lag, Änderung auf 800,000 USD nach dem EB-5 Reform and Integrity Act von 2022 (RIA), ein allein arbeitender Investor kann eine EB-5-Investition nicht finanzieren.
Die chinesische Regierung hat versucht, Geldüberweisungen aus dem Land zu unterbinden, indem sie Banken anwies, mehrere Transaktionen von einem Konto mit einem Gesamtbetrag von über 50,000 Dollar nicht zuzulassen. Chinesische Investoren haben auf Freunde und Familienmitglieder zurückgegriffen. Die Regierung hat jedoch begonnen, strengere Maßnahmen gegen Banken zu ergreifen, um Geldtransfers zu erschweren.
Wohlhabende chinesische Anleger strömen trotz wirtschaftlicher Herausforderungen nach Singapur
In den letzten Jahren waren chinesische Investoren angesichts der COVID-19-Lockdowns, der sich abschwächenden Konjunktur und strengerer politischer Kontrollen in Hongkong und Festlandchina erdrückt und wollten das Land lieber verlassen als je zuvor.
Viele der Superreichen sind ins nahegelegene Singapur geströmt, das ihre erste Heimatbasis außerhalb Chinas darstellt, während sie ihre Gelder sichern und über ihre nächsten Schritte nachdenken. Eine Möglichkeit, durch Investitionen in Singapur einen Wohnsitz zu erwerben, ist die Gründung eines Family Office. Die Regierung von Singapur verlangt von einem Antragsteller, dass er ein verwaltetes Vermögen von mindestens 200 Millionen Singapur-Dollar aufbaut. Trotz dieses hohen Investitionsniveaus erlebte Singapur eine Explosion der Family Offices von geschätzten 700 im Jahr 2022 auf etwa 1,500 im Jahr 2023, wobei etwa die Hälfte davon aus China stammt.
Dieser Exodus vermögender Privatpersonen (HNWI) aus China hat bereits zu einer Verlangsamung der Wirtschaft und strengeren Kontrollen geführt. Als offensichtliches Zeichen eines starken Liquiditätsmangels in den Banken in ganz China hatte die Bank of China Anfang Juli 2023 ein Limit von 200,000 Yuan oder 27,800 Dollar pro Tag eingeführt. Für die Abhebung von mehr als diesem Betrag ist eine Terminvereinbarung mindestens 24 Stunden im Voraus erforderlich; andere Banken beschränken die Abhebungen Berichten zufolge auf 100,000 Yuan (13,900 Dollar) täglich, wie lokale Medien berichten.
Der Liquiditätsmangel auf dem chinesischen Festland manifestiert sich auf eine Weise, die vor einigen Jahren noch unvorstellbar war. Seit Mai 2023 werden Beamte in bestimmten lokalen Regierungsbehörden in digitalen Yuan bezahlt! Dieser Schritt scheint es der Regierung zu ermöglichen, die Einführung des digitalen RMB besser voranzutreiben. Es gibt jedoch Spekulationen, dass die Maßnahme auch dazu dienen soll, den Währungsabfluss aus einem Land zu kontrollieren, das immer noch unter den Auswirkungen der Pandemie leidet.
Anfang August verhafteten die chinesischen Behörden außerdem He Mei, die Gründerin und Geschäftsführerin der Wailian Group, einer der größten Einwanderungsberatungsfirmen Chinas. Gerüchten zufolge wurde sie gezwungen, die Datenbank ihrer Klienten für die letzten zehn Jahre nach ihrer Verhaftung herauszugeben. Auch kleinere Einwanderungsberatungsfirmen werden voraussichtlich mit harten Maßnahmen der Regierung konfrontiert sein, um den Zustrom von HNWI und deren Geld, das das Land verlässt, einzudämmen.
Geldtransferwege für chinesische EB-5-Investoren
Ungeachtet dessen sind chinesische Investoren weiterhin einer der größte Märkte für EB-5-InvestitionenAllerdings ist es für chinesische Investoren schwieriger geworden, die Herkunft ihrer Mittel sorgfältig zu dokumentieren.
Es gibt verschiedene Möglichkeiten, Geld vom chinesischen Festland in die USA zu überweisen. Die wichtigsten Methoden, die derzeit funktionieren, sind:
- Nutzung mehrerer Familienmitglieder und Freunde: Eine Möglichkeit ist die Unterstützung durch Familie, Verwandte und Freunde des Anlegers. So können Anleger beispielsweise Geld in China an Verwandte überweisen. Diese Verwandten können dann ausreichende Mittel in USD auf das angegebene Konto des Anlegers überweisen. Da es in China keine steuerpflichtigen Schenkungen gibt, ist es für chinesische Anleger üblich, jährlich 50,000 USD pro Person an zehn bis 20 chinesische Bürger zu überweisen.
Diese Lösung ist zwar üblich, bringt aber auch Komplikationen und Herausforderungen mit sich. Wenn die Investoren erfolgreich Verwandte und Freunde gefunden haben, die bereit sind zu helfen, müssen sie die Herkunft der Mittel anhand von Kontoauszügen nachweisen, aus denen die Transaktionen hervorgehen; zunächst von ihren Investorenkonten auf ihre Verwandten, dann von den Verwandten auf das US-Konto und schließlich vom US-Konto auf das Regional Center (RC) oder das neue Unternehmen.
Allerdings wird diese Methode durch staatliche Kontrollen in China erschwert, indem die Geldbeträge beschränkt werden, die auf diese Weise transferiert werden können, wenn auf einem einzigen Konto im Ausland Geld aus mehreren Quellen in China eingeht.
- Eine Überweisung des Geldes aus Hongkong: Nach der Eröffnung eines Bankkontos in Hongkong gehen die E-5-Investoren zu einer Wechselstube, wo sie eine Festlandbankkontonummer erhalten, mit der sie eine Inlandsüberweisung von ihrem Konto in China vornehmen können. Anschließend wird der entsprechende Betrag der Inlandsüberweisung in Hongkong oder in einer Fremdwährung auf das Hongkonger Konto des Kunden überwiesen. Die Nutzung eines Drittkontos muss durch eine eidesstattliche Erklärung nachgewiesen werden, in der die von der betreffenden Drittpartei getätigte Transaktion erläutert wird.
Darlehen für einen Wohnsitz außerhalb Chinas: Aufgrund der Liquiditätsprobleme auf dem chinesischen Festland sind EB-5-Investoren, die zuvor in Wohn- oder Gewerbeimmobilien außerhalb Chinas investiert hatten, mittlerweile beliebter und nutzen zunehmend Kredite gegen diese Immobilien. Natürlich muss der Investor dann in der Lage sein, die Herkunft der Mittel für den Kauf der Immobilie angemessen zu dokumentieren und diese Mittel dann in die USA zu überweisen.
EB-5-Anleger aus China erkunden angesichts sich weiterentwickelter Vorschriften neue Wege für Geldtransfers
Trotz dieser zunehmend strengeren Vorschriften und Herausforderungen der chinesischen Regierung für Geldtransfers, Chinesische Investoren Es wird erwartet, dass sie robust bleiben und weiterhin nach Möglichkeiten suchen, Mittel für EB-5-Investitionen zu beschaffen.
Während sich chinesische EB-5-Investoren an diese veränderten Umstände anpassen, sind neue innovative Wege für den Geldtransfer zu erwarten.
Kripa Upadhyay
Kripa Upadhyay ist Einwanderungsanwältin bei der Anwaltskanzlei Karr Tuttle Campbell (KTC). Sie lebt in Seattle, WA, und hat sich darauf spezialisiert, Firmenkunden, Einzelinvestoren und außergewöhnlich erfolgreiche Einzelpersonen durch die Komplexität der US-Einwanderungsgesetze zu führen. Ihr Team in der Kanzlei besteht aus Anwälten, die nicht nur selbst Einwanderer sind, sondern – was noch wichtiger ist – Personen, die längere Zeit in anderen Ländern gelebt haben und mit den dortigen Gesetzen und Vorschriften bestens vertraut sind. Die Anwälte des Teams sprechen mehrere Sprachen fließend, darunter Hindi, Mandarin, Nepali, Spanisch und Urdu.
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