Die Herkunft der Investorengelder bei einer EB-5-Investition zur Erlangung eines EB-5-Visums kann entweder den Weg für einen erfolgreichen Antrag ebnen oder erhebliche Risiken bergen, wenn sie nicht richtig verstanden und gehandhabt wird. Werden diese Risiken nicht berücksichtigt, können sie zu Verzögerungen oder Ablehnungen des Antrags führen. Es ist daher ratsam, dieses Konzept zu verstehen, bevor man den Antragsprozess bei den US-Einwanderungsbehörden beginnt.
In einem kürzlich von EB5Investors.com veranstalteten Webinar diskutierten Marjan Kasra von LawMaks, Irina Rostova von EB-5 Support und Kyle Walker vom Green Card Fund über die Bedeutung des Nachweises einer rechtmäßigen Herkunft der Mittel für eine EB-5-Investition.
Die EB-5-Experten waren sich einig, dass die in ihrem EB-5-Antrag eingereichten Unterlagen die Legalität ihrer Investitionsmittel vollständig belegen müssen. Andernfalls werden die Anträge verzögert oder abgelehnt.
Folgendes ist zu beachten:
1. Geldgeschenke und Darlehen von Freunden und Familienmitgliedern sind akzeptierte Finanzierungsquellen, sofern sie rechtlich dokumentiert werden können.
Irina Rostova: Wenn Sie ein Investor sind und einen Freund, Verwandten oder jemand anderen haben, der Ihnen einen Kredit für das Geld gibt, das Sie für die Investition in ein EB5-Projekt benötigen, können Sie diesen Kredit aufnehmen und investieren. Sie müssen für diesen Kredit keine persönlichen Sicherheiten in Bezug auf persönliche Vermögenswerte stellen. Dies ist auch für Einwanderungsanwälte hilfreich, deren Klienten eine komplizierte Geldquelle haben, da ihre Dokumente vor 20 Jahren archiviert wurden. Aber wenn sie einen Verwandten oder Freund haben, der über eine viel einfachere Geldquelle verfügt, die leicht nachverfolgt und dokumentiert werden kann, ist es eine gute und gültige Strategie, dass sie sich das Geld von ihren Freunden leihen, um in ein Projekt zu investieren. Investoren können einen Kredit nicht nur von einer Bank, sondern auch von Privatpersonen aufnehmen. Natürlich muss die Geldquelle dieser Privatperson vollständig dokumentiert und mit dem Antrag vorgelegt werden.
EB-5-Anträge müssen eine umfassende Dokumentation enthalten, die die rechtmäßige Herkunft der Mittel bestätigt und illegale oder ungeklärte Quellen vermeidet.
Marjan Kasra: Unabhängig davon, ob das Geld von einem Investor, einer Schenkung oder einer anderen Quelle stammt, müssen wir dem USCIS Steuererklärungen der letzten sieben Jahre vorlegen. In Fällen, in denen Steuererklärungen in bestimmten Ländern nicht erforderlich oder nicht üblich sind, lassen wir uns in der Regel von Buchhaltern prüfen. Normalerweise sammeln wir auch Kontoauszüge der letzten 12 Monate, manchmal sogar länger, je nach Situation. Wir benötigen auch eine Beschäftigungsbestätigung. Bei Fachleuten müssen wir ihre Gewerbe- oder Berufslizenzen sehen, um ihre legalen Einkommensquellen zu überprüfen. Der Zweck der Bereitstellung dieser Dokumente besteht darin, sicherzustellen, dass das USCIS überprüfen kann, dass die Gelder nicht aus illegalen Quellen stammen und auf legale Weise erwirtschaftet wurden.
Irina Rostova: Schenkungen spielen bei EB-5-Investitionen eine sehr große Rolle . Manchen Anlegern ist nicht bewusst, dass ihre Mittel nicht unbedingt selbst erwirtschaftet sein müssen. Wir erhalten viele Schenkungen von Eltern an Kinder, von Verwandten an den Antragsteller. Schenkungen sind als Finanzierungsquelle völlig akzeptabel. Dennoch muss die Herkunft der Mittel nachvollzogen werden, beispielsweise aus einem Geschäftsabschluss, einem Gehalt, einer Erbschaft usw. Häufig werden Unternehmenseinkünfte oder Erbschaften als Finanzierungsquellen angegeben. Auch die Wertsteigerung von Immobilien, insbesondere in vielen asiatischen und osteuropäischen Ländern, ist ein Nachweis. Viele Menschen, die vor 15 bis 20 Jahren Immobilien erworben haben, konnten eine Verzehnfachung des Wertes verzeichnen. Immobilien stellen in bestimmten Regionen eine wichtige Vermögensquelle dar. In diesen Fällen werden der Verkauf, der Kauf, die Wertsteigerung und die Herkunft der Mittel dokumentiert. Und wenn das Geld aus einer Erbschaft stammt, fragt die USCIS in der Regel nach der rechtmäßigen Tätigkeit der verstorbenen Person, die die Erbschaft hinterlassen hat.
Je älter die Gelder sind, desto schwieriger ist es, ihre Herkunft zu dokumentieren, insbesondere bei Erbschaften, was zu einer genaueren Prüfung oder einer möglichen Ablehnung durch den USCIS führen kann.
Irina Rostova: Manchmal erben Anleger rechtmäßig Gelder, haben aber keinen Einfluss darauf, wie der Verstorbene diese erwirtschaftet hat. Die USCIS fragt jedoch nach den rechtmäßigen Aktivitäten der Person, deren Erbe Sie erhalten haben. Die meisten Länder bewahren Dokumente fünf Jahre lang in ihren Archiven auf: Kontoauszüge, Erbschaftsbescheinigungen und Steuererklärungen. Wenn ein Ereignis länger als fünf Jahre zurückliegt, wird es sehr schwierig. Manchmal wissen wir, was passiert ist. Wir wissen, dass die Mandanten das Geld rechtmäßig erworben haben, aber wir haben nicht unbedingt direkte Beweise dafür. Und genau hier können Sie indirekte Beweise nutzen, seien es Schreiben ehemaliger Arbeitgeber oder staatliche Zahlungsbelege. Vielleicht auch öffentliche Artikel über Übertragungen oder Verkäufe bestimmter Unternehmen. Hier ist Ihre Kreativität als Anwalt gefragt.
Marjan Kasra: Fünf Jahre sind nicht genug. Manchmal muss ich bis zu 30 Jahre zurückgehen. Aber USCIS wird immer vorsichtiger. Der Grund dafür ist, dass das Immigrant Investor Program Office (IPO) nicht nur aus Anwälten, sondern auch aus Wirtschaftsprüfern, Mitarbeitern des FBI und des Fraud Detection and National Security Directorate (FDNS) besteht. Sie versuchen zu verhindern, dass Geld aus illegalen Quellen in die USA gelangt. Je weiter wir zurückgehen, desto schwieriger wird es, die Dokumentation vorzulegen. Daher füllen wir die Lücken oft mit eidesstattlichen Erklärungen des Kunden aus, die unter Strafe des Meineids gestellt werden. Dann erhalten wir Briefe von Leuten, die die Immobilie vielleicht im Jahr 2000 von diesen Leuten gekauft haben. Wir müssen indirekte Beweise vorlegen, um unseren Standpunkt zu untermauern und unseren Einwanderungsbehörden die Gewissheit zu geben, dass dieses Geld rechtmäßig verdient wurde. Ich gehe auch zurück und lasse die Immobilie bewerten. In den meisten Ländern gibt es eine formelle Methode zur Bewertung von Immobilien, ähnlich einer Grundbuchrecherche, die wir in den USA durchführen. Normalerweise gibt es in den meisten Ländern ein Nachlassverfahren, wenn jemand stirbt. Da es sich um Eigentum handelt, das seit Generationen an unseren Kunden weitergegeben wird, möchten wir die Sterbeurkunde und alles, was wir können, vorlegen, um zu beweisen, dass unsere Angaben mit hoher Wahrscheinlichkeit genau und wahr sind.
EB-5-Investoren sollten Fonds mit ordnungsgemäßer Dokumentation verwenden, um Hürden im EB-5-Investitions- und Antragsprozess zu vermeiden.
Marjan Kasra: Ich sage meinen Kunden immer, dass wir nur etwa 1 Million Dollar an leicht dokumentierbaren Geldern isolieren müssen. Solange Sie in der Lage sind, einen Teil der Gelder herauszufiltern, den Sie ordnungsgemäß dokumentieren können, besteht unsere Aufgabe darin, Lösungen bereitzustellen.
Kyle Walker: Es geht darum, überlegt und strategisch vorzugehen. Es geht darum, den richtigen Eimer mit einer Million Dollar auszuwählen. Und nur weil es so aussieht, als ob es Hindernisse gibt, gibt es mit den richtigen Fachleuten und einem überlegten Ansatz am Anfang oft Wege, sowohl über die Quelle als auch über den Weg, der so entscheidend ist.
Beim Einreichen des Antrags I-526 müssen Mittel für Investitionen in das EB-5-Programm verfügbar sein.
Irina Rostova: Wenn Sie 600,000 Dollar haben, aber im Dezember einen Bonus erwarten und die Investition heute tätigen, einen Vertrag unterzeichnen und Ihren zukünftigen Bonus zur Tilgung des Restbetrags verwenden möchten, wird das leider nicht funktionieren. Das sind zukünftige Mittel. Wir können keine Nachweise über die Herkunft der Mittel vorlegen und Sie haben sie noch nicht verdient. Daher kann es sein, dass USCIS nicht davon ausgeht, dass Sie derzeit vertraglich verpflichtet sind und keine Nachweise über die Herkunft der Mittel vorlegen.
Als Nächstes kommt der Abschluss eines Darlehensvertrags mit dem regionalen Zentrum. Als Antragsteller haften Sie persönlich und in erster Linie für dieses Darlehen und müssen die rechtliche Verpflichtung durch eine entsprechende Sicherheit gewährleisten. Dies sind zwei strenge Anforderungen, die wir für EB-5-Investoren berücksichtigen müssen.
Marjan Kasra: Das ist sehr kundenspezifisch. Wenn jemand am Ende des Jahres einen Bonus erwartet, kann er nicht bis zum Jahresende seinen Job verlieren, sonst könnte das Unternehmen pleitegehen. Außerdem gibt es eine sehr strenge Anforderung, dass dieser Antrag am Tag der Einreichung genehmigt werden muss. Andernfalls wird er als wesentliche Änderung betrachtet und sie könnten ihn allein auf dieser Grundlage ablehnen.
Auch nachdem der Antrag I-526 genehmigt wurde, kann der USCIS noch immer Nachweise bezüglich der Herkunft Ihrer Mittel verlangen.
Marjan Kasra: Ich beobachte deutlich mehr Nachfragen (RFEs) bei Projekten regionaler Zentren in der I-829-Phase . Eine solche Nachfrage kann jederzeit erfolgen. Wir fühlten uns nach der Genehmigung des I-526-Projekts etwas sicherer. Doch in letzter Zeit habe ich den Eindruck, dass die Finanzierungsquellen, insbesondere im Hinblick auf das I-829-Projekt, genauer unter die Lupe genommen werden.
Wichtige Rechtsfälle haben die Anforderungen und Vorschriften für EB-5-Investitionen, beispielsweise zur Investorenberechtigung und zur Investitionsstruktur, geprägt.
Marjan Kasra: Der erste wichtige Punkt ist die Angelegenheit von Ho aus dem Jahr 1998, die es zwingend vorschrieb, dass ein Geschäftsplan [für ein EB-5-Projekt] umfassend sein muss. Er muss einen glaubwürdigen Plan zur Schaffung von 10 Arbeitsplätzen enthalten. Eine detaillierte Analyse der Beschäftigungsprognosen des Marktes hat indirekt Auswirkungen auf die Finanzierungsquelle.
Der zweite Fall ist die Angelegenheit Izzumi. Daraus lässt sich schließen, dass Sie dem Investor Ihr Geld nicht zurückerstatten können, und hier kommt die Risikokomponente ins Spiel. Sie verhindert, dass Regionalzentren einem Investor eine Rückzahlungsvereinbarung oder -garantie geben können.
Der dritte Fall ist die Angelegenheit Zhang. Im Jahr 2019 machte das Verwaltungsberufungsamt (AAO) es für Anleger legal, Gelder zu verwenden, die nicht durch Vermögenswerte abgesichert waren. Geld ist Geld, also wurde es legal, dass die Gelder nicht durch das persönliche Vermögen der Anleger abgesichert waren. Das öffnete die Tür zu einer Reihe verschiedener Möglichkeiten für Anleger und bot ihnen mehr Flexibilität bei der tatsächlichen Finanzierung ihrer Investitionen.
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