Für die Beantragung des EB-5-Investorenvisums müssen ausländische Investoren einen Mindestbetrag von 800,000 US-Dollar investieren, wenn sich das Projekt in einem Zielgebiet für Beschäftigung (Targeted Employment Area, TEA) befindet, oder 1.05 Millionen US-Dollar, wenn es sich in einem anderen Gebiet der Vereinigten Staaten befindet. Nach dieser Zahlung können sie einen Antrag (Formular I-526 ) beim US-amerikanischen Staatsbürgerschafts- und Einwanderungsdienst (USCIS) einreichen .
Allerdings verfügen nicht alle EB-5-Investoren über die erforderlichen Beträge, wenn sie einen Antrag stellen möchten. Die Option der Teilinvestition ermöglicht es ihnen, als regionales Zentrum oder Einzelinvestor einen Teil des Mindestbetrags zu zahlen, um eine zeitnahe Antragsbearbeitung zu gewährleisten, während sie auf die Freigabe anderer Vermögenswerte warten.
LCR Capital Partners gehört zu den regionalen Zentren , die ihren EB-5-Investoren diese Zahlungsoption anbieten. Suresh Rajan, Gründer und Vorstandsvorsitzender, erklärt, dass Investoren diese Option in manchen Fällen bevorzugen, um Wechselkurse und andere Marktchancen zu nutzen. „Wir haben beobachtet, dass diese Strategie von Investoren angewendet wird, die mit einem Liquiditätsereignis zu einem bestimmten Zeitpunkt rechnen und nicht auf die EB-5-Warteschlange warten möchten. Einige nutzen die Teilzahlungsoption auch, um die Auswirkungen von Währungskursschwankungen zu optimieren. LCR betreut Kunden verschiedenster Nationalitäten, die diese Teilzahlungsstrategie in Anspruch nehmen.“
Laut Pete Calabrese, CEO von CanAm Investor Services , einem Teil von Canam Enterprises, handelt es sich dabei „um eine wichtige Option für bestimmte Kunden, die aus verschiedenen persönlichen Gründen finanzielle Flexibilität benötigen“.
Greg Sheehan, Direktor der EB-5-Investitionsplattform und der USCIS-Compliance bei Behring Co. , sagt, dass die Faktoren, die die Entscheidung eines ausländischen Investors beeinflussen, das Instrument der Teilinvestition zu seinem Vorteil zu nutzen, Faktoren wie „persönliche Umstände wie das Risiko des Ausscheidens von Kindern aus dem Kreis der Begünstigten, Steuerplanung und berufliche oder politische Fristen“ sind.
Der EB-5-Einwanderungsanwalt Daniel Lundy von der Kanzlei Chiesa Shahinian & Giantomasi PC betont, dass die Nutzung dieser alternativen Zahlungsoption stets gut begründet sein sollte. „Es gibt viele Variablen, und die Sachbearbeiter der USCIS kennen nicht immer alle Feinheiten oder die Gesetzeslage. Diese Option eignet sich vor allem für Investoren, die zwar über das nötige Kapital verfügen, aber Zeit für die Überweisung benötigen, oder für Personen, die gerade eine Immobilie verkaufen. Wir wissen, dass das Geld vorhanden sein wird, sie brauchen nur etwas mehr Zeit. Ich wende diese Option nicht gern an, wenn der Investor das Geld erst verdienen muss, beispielsweise wenn er jetzt 500,000 US-Dollar hat und der Rest in den nächsten zwei Jahren aus seinem Gehalt kommt. Anders sieht es aus, wenn jemand beispielsweise einen hohen Bonus erwartet oder am Jahresende eine Aktienoption einlösen kann. In jedem Fall muss die Finanzierung von einem erfahrenen EB-5-Anwalt sorgfältig geplant und strukturiert werden. Es gibt viele Möglichkeiten, wie dabei etwas schiefgehen kann.“
EB-5-Teilinvestitionen werden vom USCIS akzeptiert
Die USCIS akzeptiert diese Zahlungsoption weitgehend, so Tom Martin, COO von EB-5 United. „Das Gesetz erlaubt es Investoren, zum Zeitpunkt der Einreichung ihres I-526E- Antrags entweder bereits vollständig investiert zu sein oder sich im Investitionsprozess zu befinden. Die USCIS scheint Teilzahlungen zu akzeptieren und betrachtet es nicht als wesentliche Änderung, wenn der Investor das Projekt nach Einreichung des I-526E-Antrags vollständig finanziert.“
Sheehan fügt hinzu, dass das Investor Program Office (IPO) des USCIS routinemäßig Teilzahlungen genehmigt, solange bei Einreichung des Antrags ein Nachweis der „Verpflichtung und Zahlungsfähigkeit“ vorliegt.
Als ehemaliger USCIS-Schiedsrichter und IPO-Bearbeiter erklärt Sheehan, dass es in diesem Punkt keine „politische Unterscheidung zwischen direkten, eigenständigen Petitionen und Petitionen an regionale Zentren“ gibt. Er fügt hinzu, dass das IPO die Rechtmäßigkeit dieses Finanzierungsinstruments 5 öffentlich bestätigt hat, vor der Erneuerung des Investorenvisumprogramms im Jahr 2018. „Das IPO hat öffentlich und direkt im Telefonat bestätigt, dass die Regelung es erlaubt, zum Zeitpunkt der Einreichung ‚im Prozess‘ der Investition zu sein. Die Debatte über das Thema der zulässigen Teilzahlungen ist vorbei und ist nun Teil des Formulars I-2022E selbst.“
Sowohl die vollständige als auch die teilweise Zahlung sind seit Beginn des EB-5-Programms möglich. Einwanderungsanwälte erklären jedoch, dass die Teilzahlungsoption seit dem EB-5 Reform and Integrity Act von 2022 (RIA) , der das EB-5-Visaprogramm erneuert und verbessert hat, an Bedeutung gewonnen hat.
Trotz seiner Vorteile weist Lundy auf einige Nuancen bei der Anwendung hin. „Ja, das Gesetz erlaubt es dem Investor, zum Zeitpunkt der Einreichung „im Investitionsprozess“ zu sein, aber es gibt einige Nuancen. Vor dem RIA wollte USCIS, dass der Rest des Geldes innerhalb von zwei Jahren eingeht, und der Investor musste noch nachweisen, dass die Mittel zum Zeitpunkt der Einreichung vollständig „gebunden“ waren. Ob sich dieser 2-Jahres-Zeitraum aufgrund der Änderung des Erhaltungszeitraums ändern wird, bleibt abzuwarten (obwohl dieser eher auf dem 2-jährigen bedingten Aufenthaltszeitraum als auf dem Erhaltungszeitraum basiert). USCIS möchte auch die Herkunft der Mittel zum Zeitpunkt der Einreichung des Antrags kennen. Sie können jetzt nicht 500,000 $ investieren und einfach sagen, ich werde später weitere 300,000 $ investieren. Sie müssen nachweisen, woher das Geld kommen wird. Es gibt eine gewisse Flexibilität, aber nicht viel.“
Sheehan fügt hinzu, dass die Akzeptanz einer Teilinvestition beim Börsengang direkt mit der Fähigkeit des Investors zusammenhängt, seine Verpflichtung zur Erfüllung der gesetzlichen Anforderungen nachzuweisen.
Rajan betont auch, dass die Genauigkeit bei der Anwendung dieser Zahlungsmethode von größter Bedeutung ist: „Mehrere unserer bevorzugten Einwanderungsanwälte haben erfolgreich I-526-Genehmigungen von USCIS für Anträge erhalten, bei denen die Teilzahlungsstrategie verwendet wurde. Diese Erfahrung zeigt, dass USCIS Teilzahlungen akzeptiert, wenn sie ordnungsgemäß ausgeführt werden. Daher ist LCR zuversichtlich, diese Option anbieten zu können und damit eine weitere Strategie bereitzustellen, um unsere Kunden bei ihrem Streben nach einer dauerhaften Aufenthaltserlaubnis in den Vereinigten Staaten zu unterstützen.“
Wie können EB-5-Investoren eine Teilinvestition tätigen?
Calabrese betont, dass viele EB-5-Kunden von Canam nur einen Teil der Zahlungen leisten, „weil sie auf ein kurzfristiges Ereignis wie etwa einen Leistungsbonus, die Übertragung von Aktienoptionen, Dividenden oder den Verkauf eines Hauses oder ähnlichen Vermögenswerts gewartet haben.“
Sheehan sagt, dass Behring in dringenden Fällen sogar „Investoren mit null Mitteln zum Zeitpunkt der Antragstellung zugelassen hatte, doch jede Teilzusage wird in sorgfältiger Zusammenarbeit mit Rechtsberatern unter Berücksichtigung der Durchführbarkeit für den Investor und des Zeitplans für die Bauarbeiten des Projekts festgelegt.“
Diese rechtlichen Überlegungen erfordern stets eine gründliche Vorprüfung der Finanzdokumente, die Erstellung eines vollständigen Finanzierungsplans und die vorherige Klärung der gesamten Geldquellen mit Unterstützung spezialisierter Anwälte und Finanzberater.
Diese regionalen Zentren beraten ihre EB-5-Investoren auch hinsichtlich des Zeitpunkts und der Größe der Teilinvestitionen. Diese variieren von Fall zu Fall und sind „abhängig von den Finanzierungsplänen der Kreditnehmer für die Projekte, mit denen wir arbeiten“, sagt Calabrese.
Martin sagt: „Normalerweise sollte die vollständige Zahlung innerhalb von 90 Tagen nach Einreichung des I-526E erfolgen. Dieser Zeitpunkt ist besonders wichtig für ländliche Projekte, die bereits I-956F-Genehmigungen erhalten haben. Wir sehen sehr schnelle Entscheidungszeiten für diese I-526E-Anträge, sodass Anleger, die nur eine teilweise EB-5-Investition getätigt haben, bereit sein sollten, ihre vollständige Investition schnell abzuschließen. USCIS hat Requests for Evidence (RFEs) für Teilzahlungen herausgegeben, und der Nachweis der vollständigen Zahlung zu diesem Zeitpunkt wird den Antwortprozess beschleunigen.“
Rajan fügt hinzu: „Normalerweise sollte die gesamte EB-5-Investition innerhalb eines Jahres abgeschlossen sein. Idealerweise sollten Sie den Gesamtbetrag von 800,000 USD investiert haben, wenn USCIS Ihren I-526(E)-Antrag prüft. Wenn Sie sich also für EB-5 in einem Projekt mit vorrangiger Bearbeitung bewerben, wie z. B. alle Projekte von LCR, müssen Sie die erwartete Bearbeitungszeit berücksichtigen, um sicherzustellen, dass Ihr EB-5-Kapital vollständig investiert ist, um zu vermeiden, dass Sie von USCIS Beweisanfragen (RFEs) und Klarstellungsanfragen (RFCs) erhalten.“
Vereinfacht ausgedrückt bedeutet dies, dass der Investor zwar zunächst einen Teilbetrag zahlt, bei der Antragstellung beim IPO jedoch die gesamte Investitionssumme und sämtliche Finanzierungsquellen dokumentieren und begründen muss.
Martin besteht auch darauf, dass der Investor die Herkunft der Mittel vor der Zahlung vollständig belegen kann: „Wir empfehlen, dass Investoren zum Zeitpunkt der Einreichung in der Lage sind, die vollen 800,000 US-Dollar aufzubringen, auch wenn sie zum Zeitpunkt der Einreichung nur einen Teilbetrag investieren. Sie sollten dann nachweisen, dass sie auf die verbleibenden Mittel zugreifen können, um die volle Investition in das Projekt zu finanzieren, bevor über ihr I-526E entschieden wird oder kurz danach, wenn eine RFE ausgestellt wird.“
Der COO von EB-5 United weist auch darauf hin, dass der Mindestbetrag für Teilinvestitionen je nach EB-5-Projekt und den Anforderungen der einzelnen Regionalzentren variieren kann. „Einige Entwickler sind möglicherweise nicht bereit, Teilinvestitionen zu akzeptieren. In diesem Fall kann der Investor dennoch eine Teilzahlung leisten, die dann treuhänderisch oder auf dem Konto des New Commercial Enterprise (NCE) gehalten wird, bis die vollen 800,000 $ zur Auszahlung an das Job Creating Entity (JCE) bereitstehen.“
Rajan von LCR bestätigt, dass jeder Entwickler und jedes Regionalzentrum seine eigenen Regeln festlegen wird: „LCR Capital Partners ist dafür bekannt, einen konservativen Ansatz zum Schutz von EB-5-Investoren zu verfolgen. Wir glauben, dass 50 % der Mindestinvestition für EB-5 ein guter Anfangsbetrag für einen Investor ist, um seinen Antrag einzureichen. Wir hatten Kunden, die mit unterschiedlichen Anfangsinvestitionen eingereicht haben, und wir sind immer offen dafür, jeden Fall individuell zu besprechen, um den Bedürfnissen unserer Kunden so weit wie möglich gerecht zu werden.“
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