Investoren, die das EB-5-Visum über ein Regionalzentrum (RC) beantragen, müssen ihre Mittel normalerweise auf ein Treuhandkonto in den USA überweisen, bevor sie sie vollständig in ein EB-5-Projekt investieren können.
Übliche Praxis ist heute für den EB-5-Investor zur Hinterlegung sobald sie sich für ein Projekt entschieden haben und bereit sind zu investieren. Die Entwickler oder RCs hinter den Projekten richten die Konten über einen Dritten (Treuhänder) ein und legen normalerweise die Bedingungen fest, wann und wie die Mittel freigegeben werden. Eine übliche Bedingung ist, dass der EB-5-Antragsteller erfolgreich ein I-526-Formular eingereicht hat oder dass es vom USCIS genehmigt wurde, oder dass es an der Zeit ist, das Geld vollständig in die Jobs Creating Entity (JCE) zu investieren, das Unternehmen, das für die Schaffung der vom EB-5-Programm geforderten Arbeitsplätze zuständig ist.
Das Treuhandverhältnis gilt als sichere Option, da sowohl die Verkäufer als auch die Käufer der EB-5-Projekt haben den gleichen Zugang zu dieser Art von Bankkonto.
„Es ist die sicherste Art, die Mittel anzulegen“, sagt Bobi Ahn, geschäftsführendes Mitglied der Ahn Law Group. „Das investierte Kapital kann entweder direkt in das neue Wirtschaftsunternehmen investiert oder auf ein Treuhandkonto eingezahlt werden.“
Allerdings sind mit dieser Art von Bankkonto auch Nachteile und Risiken verbunden, die EB-5-Investoren verstehen müssen.
EB-5-Anwalt Phuong Le, Partner bei KLD LLP, sagt: „Obwohl Treuhandkonten traditionell als Depotoption für EB-5-Investoren angeboten wurden, ist es fraglich, ob sie noch denselben Schutz bieten, den Investoren erwarten. Ein einfacher (und wichtiger) Grund ist, dass Treuhandvereinbarungen heutzutage häufig Gelder nach Erhalt des I-526E freigeben. Sie müssen sich also fragen, wogegen Sie genau geschützt sind. Etwa sechs Wochen lang Geld auf einem Konto liegend?“
Warnsignale, die Sie bei der Verwendung eines Treuhandkontos für EB-5-Gelder vermeiden sollten
Ein wesentlicher Vorteil der Verwendung eines Treuhandkontos ist dessen Flexibilität. Wenn ein EB-5-Investor beschließt, seinen Antrag zurückzuziehen, kann er seine Mittel problemlos abheben. Um potenzielle Risiken zu vermeiden, wird EB-5-Investoren empfohlen, ihre Mittel regelmäßig zu überprüfen, um Missbrauch zu verhindern, bevor ihr Antrag genehmigt wird. Wenn es für Investoren schwierig wird, ihre Mittel zu überwachen, könnte dies ein potenzielles Warnsignal sein.
Zu den weiteren Risiken bei der Verwendung eines Treuhandkontos zählen der Zeitpunkt der Freigabe der Mittel sowie unbegründete Verpfändungen.
Laut Ahn „sind RCs, die die Einreichung des I-526-Antrags als Auslösebedingung verwenden, mögliche Warnsignale, die Anleger vermeiden sollten – d. h. Treuhandkontobedingungen, die die Freigabe von Geldern von der Annahme des I-526-Antrags durch USCIS abhängig machen und nicht von der Genehmigung des Antrags. Dies verkürzt die Treuhandfrist, die mit der Überweisung der Gelder an das RC beginnt und mit der Genehmigung des I-526-Antrags durch USCIS endet, bis zu dem früheren Datum, an dem der Anleger den Antrag einfach einreicht. Dies stellt ein erhebliches Risiko für Anleger dar, da die Ablehnung des I-526-Antrags möglicherweise Monate oder Jahre nach der Freigabe der Gelder erfolgen würde, ohne dass eine Genehmigung zugesichert werden kann.“
Die EB-5-Anwältin erklärt auch, dass es einen Nachteil gibt, wenn der RC eine Rückerstattung verspricht, wenn der I-526 abgelehnt wird, um die schnelle Überweisung von Geldern an Projekte zu ermöglichen. „Regionale Zentren haben begonnen, in Treuhandvereinbarungen die Bestimmung aufzunehmen, dass das Zentrum im Falle einer Ablehnung des I-526-Antrags dem abgelehnten Investor den Investitionsbetrag zurückerstattet. In einigen Fällen wird ein Fonds eingerichtet, der aus Teilen des von den Investoren treuhänderisch investierten Anfangskapitals besteht, um abgelehnten Investoren das Geld zurückzuerstatten, was dazu führen kann, dass der volle Investitionsbetrag der Investoren nicht an das [JCE] ausgezahlt wird“, fügt sie hinzu.
Laut Wertpapier- und Prozessanwalt Robert KornischEin weiterer erheblicher Nachteil ist die fehlende Abhängigkeit, die als Vorteil für eine schnellere Mittelbereitstellung im EB-5-Projekt angepriesen wird. „Bemerkenswerterweise behaupten Treuhänder unter der Kontrolle des Entwicklers oder sogar des Einwanderungsberaters bei mehreren gescheiterten Projekten, die ich in der Vergangenheit gesehen habe, dass sie nicht unabhängig seien, und zwar alles in dem Bemühen, eine schnelle Mittelbereitstellung zu vermitteln. Meiner Ansicht nach sollten Projekte, die mit diesem angeblichen Wettbewerbsvorteil werben, vermieden werden.“
Best Practices für EB-5-Investoren zur erfolgreichen Hinterlegung ihres Kapitals
Eine gründliche Due Diligence Die Überprüfung der Treuhandkontobedingungen für die Freigabe der Mittel ist der erste Schritt zur Risikovermeidung, sagen EB-5-Anwälte. Diese Bedingungen sind in der Regel Teil der Dokumentation des EB-5-Projekts, die die Antragsteller überprüfen müssen, einschließlich der Privatplatzierungsmemorandum (PPM) normalerweise potenziellen Investoren sowie den Betriebs- oder Partnerschaftsverträgen ausgehändigt.
Eine ordnungsgemäße Treuhandeinrichtung kann über Erfolg oder Misserfolg eines EB-5-Antrags entscheiden, Transparenz ist daher von entscheidender Bedeutung.
„Die ordnungsgemäße Planung und Strukturierung eines EB-5-Treuhandkontos sind grundlegende Elemente des gesamten EB-5-Angebots, da die unsachgemäße Einrichtung des Treuhandkontos zur Ablehnung von I-526-Anträgen führen kann (d. h. Kapital wird nach Einreichung von I-526 treuhänderisch hinterlegt)“, erklärt Ahn.
Darüber hinaus muss der EB-5-Investor die Investitionsmittel auf ein anderes Konto überweisen als das, das vom JCE verwendet wird. Le besteht darauf, dass in der Dokumentation auch der Zeitplan für die Freigabe der Mittel klar angegeben sein muss und ob diese ausschließlich in das betreffende EB-5-Projekt investiert werden.
„Deshalb müssen Investoren wissen, welche Schutzmaßnahmen und Sicherheitsvorkehrungen sie bei einer Investition verlangen können, denn die Treuhandfrist ist jetzt im Handumdrehen vorbei“, fügt er hinzu. „Zwei einfache Dinge sind, ob sie überhaupt in dieses bestimmte Projekt investieren sollten und welche Rückerstattungsbestimmungen es gibt, wenn es ein Problem mit ihrem I-526 gibt – insbesondere, welche Rückerstattungsfrist und -bedingungen sie in Betracht ziehen. Eine Rückerstattungsbestimmung, die durch tatsächliches Bargeld gedeckt ist, ist im Allgemeinen sicherer als eine, die auf der Suche nach Ersatzinvestoren basiert (Sie verlassen sich darauf, dass der Emittent erfolgreich mehr Geld aufbringt, um Sie auszutauschen).“
Der EB-5-Anwalt empfiehlt Investoren, die Geschwindigkeit zu hinterfragen, mit der die Treuhänder die Gelder freigeben können. „Die eigentliche Frage ist: Wenn ein Emittent in der Lage ist, Gelder schnell freizugeben, welche Sicherheiten bietet er dem Investor? Anders ausgedrückt: Der NCE/Emittent ist im Wesentlichen in die Rolle des Treuhänders geschlüpft, um diesen Schutz zu bieten. Das ist die Realität. Alle Wege führen zurück zur Projektunterzeichnung und dazu, ob Sie überhaupt in das Projekt investieren sollten, denn Investoren werden feststellen, dass sie nur begrenzten Schutz durch den Treuhänder haben. Dies gilt unabhängig davon, ob es sich um ein Regionalzentrum für direkte EB-5-Investitionen handelt. Wenn Sie den Leuten, die Ihre Investition verwalten, nicht vertrauen, warum sollten Sie ihnen dann Ihr hart verdientes Geld geben?
Was die Verwaltung des Treuhandkontos betrifft, muss die Due Diligence bestätigen, dass der Dienstanbieter mit den Bestimmungen und Komplexitäten des EB-5-Programms vertraut ist.
Cornish fügt hinzu, dass EB-5-Antragsteller wissen, wer dieser Drittagent ist. „[Sie] versäumen es häufig, die Kreditwürdigkeit ihrer Treuhänder zu prüfen. Der Fahrplan hierfür findet sich häufig im PPM oder im Betriebs-/Partnerschaftsvertrag des Geschäfts, in dem die Qualifikationen des Treuhänders aufgeführt sind. Der Investor sollte prüfen, ob alle in diesen Dokumenten an den Treuhänder gestellten Qualifikationen erfüllt wurden. Dazu gehören der Unternehmensstatus des Treuhänders, seine finanzielle Stabilität und seine Erfahrung in der Projektentwicklung, die dem vorliegenden Geschäft ähnlich ist.“
Er schlägt außerdem vor, dass sich Anleger genau über die Treuhandgebühren informieren und wissen sollten, wer sie zahlt. „Dies gilt insbesondere dann, wenn ein Anleger als Sondermitglied/Sonderpartner die Aushandlung einer maßgeschneiderten Gebührenvereinbarung erwartet.“
Le kommt zu dem Schluss, dass bei Geldüberweisungen der gesunde Menschenverstand die Oberhand behalten muss, auch wenn das Treuhandkonto sicher erscheint. „Wenn Sie Überweisungsanweisungen auf ein Brokerage- oder Privatkonto erhalten, ist es am besten, das EB-5-Projekt so schnell wie möglich zu verlassen.“
Alternativen zu Treuhandkonten für EB-5-Investoren
Treuhandkonten sind nicht die einzige Möglichkeit, die EB-5-Investoren für die Überweisung ihrer Gelder nutzen können. Es gibt jedoch begrenztes Angebot an Giro- oder Sparkonten Le warnt, dass es im aktuellen Bankensystem nicht möglich sei, EB-5-Kapital zu halten.
„Unabhängig davon, ob es sich um ein Regional Center oder eine direkte EB-5-Investition handelt, können Gelder auf jedes US-Bankkonto überwiesen werden, aber nur eine Handvoll Banken fühlen sich heutzutage wohl dabei, EB-5-Investitionen zu verwalten. Die Mehrheit der Konten sind entweder Treuhand- oder Girokonten (die EB-5-Gelder erhalten, sobald sie aus der Treuhand freigegeben werden).
Die East West Bank ist eine der aktiven US-Banken, die ausländischen Staatsangehörigen die Übertragung ihres Kapitals für EB-5-Investitionszwecke ermöglicht.
Laut Holly Huang, Business Relationship Manager, „können wir unseren Kunden helfen, ein Bankkonto zu eröffnen, bevor sie in den USA ankommen. Kunden können ganz einfach online ein Konto eröffnen und erhalten ihre Konto- und Bankleitzahl. Eine EB-5-Investition ist normalerweise mit einer hohen eingehenden Überweisung verbunden.“
Die Bank arbeitet mit EB-5-Investoren zusammen, die von Immobilienmaklern vermittelt werden, die gerade dabei sind, ihre Green Card zu erhalten oder diese vor Kurzem erhalten haben. Die Eröffnung eines Auslandskontos in den USA kann Kunden dabei helfen, sich auf ihre Ankunft und ihren legalen Aufenthalt in den USA vorzubereiten. Das EB-5-Visum ist der erste Schritt, um hier legal zu leben, aber sie müssen sich um andere Dinge kümmern, beispielsweise wo ihr Kind zur Schule gehen wird oder wo sie leben werden.“
HAFTUNGSAUSSCHLUSS: Die in diesem Artikel geäußerten Ansichten sind ausschließlich die Ansichten des Autors und geben nicht unbedingt die Ansichten des Herausgebers oder seiner Mitarbeiter wieder. oder seine verbundenen Unternehmen. Die auf dieser Website enthaltenen Informationen dienen der allgemeinen Information; Es handelt sich nicht um eine Rechts- oder Finanzberatung. Spezifische Rechts- oder Finanzberatung kann nur von einem zugelassenen Fachmann gegeben werden, der alle Fakten und Umstände Ihrer besonderen Situation vollständig kennt. Bevor Sie am EB-5-Programm teilnehmen, sollten Sie sich von Rechts-, Einwanderungs- und Finanzexperten beraten lassen. Durch das Posten einer Frage auf dieser Website entsteht kein Anwalt-Mandanten-Verhältnis. Alle von Ihnen gestellten Fragen werden der Öffentlichkeit zugänglich gemacht; Geben Sie in Ihrer Frage keine vertraulichen Informationen an.
