Von Anayat Durrani
Für ausländische Investoren mit dem erforderlichen Kapital besteht über das EB-5-Programm die Möglichkeit, eine dauerhafte Aufenthaltserlaubnis in den USA zu erhalten. Vietnam gehört zu den Top-Ländern, nach China und Indien, wo das EB-5-Programm beliebt ist. Ein Bereich, der für vietnamesische Investoren manchmal ein Problem darstellt, insbesondere bei den höheren Investitionsbeträgen, ist die Überweisung. Aufgrund von Währungsumtausch- und Überweisungsbeschränkungen gab es Probleme bei der Überweisung von Investitionsgeldern von Vietnam in die USA.
„Obwohl Vietnam schon immer einer der größten EB-5-Märkte war, ist es allgemein bekannt, dass es eine Reihe von Bank- und Währungsbeschränkungen gibt, die sorgfältig umgangen werden müssen“, sagt Phuong Le, Partner, KLD LLP.
Die Gesetzgebung des Landes regelt den Export vietnamesischer Währung ins Ausland. Investoren überweisen ihre Gelder normalerweise über Kreditinstitute und müssen für ihren EB-5-Antrag Nachweise über die Einzahlungen vorlegen. Ein Kreditinstitut verlangt eine eidesstattliche Erklärung, aus der hervorgeht, dass die Gelder vom vietnamesischen Investor an die EB-5-Investition in den USA überwiesen wurden.
Jennifer Hermansky, Aktionärin bei Greenberg Traurig, LLP, sagt, Anleger sollten ihre Optionen immer mit ihren lokalen Beratern in Vietnam besprechen. Sie sagt, dass viele Anleger Devisentransferagenten in Singapur und Australien oder Familienmitglieder für die Überweisung von Geldern nutzen konnten.
„Es ist sehr wichtig, dass der EB-5-Antrag eine klare Rückverfolgung der Gelder und eine klare Erklärung der Überweisungsmethoden enthält“, sagt Hermansky. „USCIS muss in der Lage sein, festzustellen, dass dieselben Gelder, die rechtmäßig beschafft wurden, dieselben Gelder sind, die in die USA überwiesen wurden.“
Herausforderungen und Lösungen für vietnamesische EB-5-Geldtransfers
Brennan Sim, Global Sales bei EB5 United, sagt, dass die Überweisung von Geldern aus Vietnam für ihre Projekte eine Herausforderung war. Sie hatten Schwierigkeiten, Geld direkt auf die Treuhandkonten der Projekte zu überweisen.
„Um dieses Problem zu lösen, haben wir festgestellt, dass die effektivste Lösung darin besteht, für unsere Investoren Bankkonten in den USA einzurichten“, sagt Sim. „Auf diese Weise können die Investoren Geld auf das US-Konto überweisen und es dann auf das Treuhandkonto des Projekts überweisen. Mit diesem Ansatz konnten wir den Überweisungsprozess erfolgreich rationalisieren und sicherstellen, dass die Gelder ihr Ziel erreichen.“
Le sagt, dass die drei Probleme, denen sie bei der Arbeit mit ihren Investoren begegnen, Liquidität, Währungsbeschränkungen und eine laufende Antikorruptionskampagne sind. Er sagt, dass Vietnam derzeit in eine Antikorruptionskampagne verwickelt ist, bei der Politiker und Unternehmer inhaftiert und ihres Vermögens beraubt werden, was bei einigen die Flucht aus dem Land ausgelöst hat.
„Obwohl die Immobilienpreise ins Unermessliche gestiegen waren, sehen wir jetzt Schwierigkeiten, Kredite zu beantragen, um ein Haus zu verkaufen oder eine EB-5-Investition zu finanzieren“, sagt Le. „Wir sehen Zinssätze, die auf 14 % oder 16 % steigen. Dies verhindert für viele Menschen, dass sie problemlos ein Haus verkaufen oder genug Geld leihen können, um eine Investition von über 800 $ zu tätigen.“
Er sagt, sie könnten keine Gelder abheben, weil die Banken die Überweisungsmodalitäten aufgrund „verstärkter behördlicher Kontrollen aufgrund der Säuberungsaktionen im Bereich Korruptionsbekämpfung und KYC-/Compliance-Probleme“ einschränken würden.
Le sagt, dass ihr Unternehmen an mehreren Lösungen gearbeitet hat, darunter an US-basierten Kreditdienstleistungen mit ihren Regionalzentrum Partner und Kunden, um alle Probleme zu überwinden.
Auswirkungen von RIA auf EB-5-Investitionen
Das EB-5 Reform and Integrity Act von 2002, das im März 2022 verabschiedet wurde, brachte mehrere Änderungen am EB-5-Visumprogramm.
„Beim RIA steht die Frage des Geldflusses und der Geldüberweisung im Mittelpunkt. Es wird eindeutig festgelegt, dass ein Investor die Personen identifizieren muss, die für die Überweisung oder den Umtausch der Gelder eines Investors verantwortlich sind“, sagt Le.
Hermansky sagt, das RIA verlange die Identifizierung aller Drittparteien, die bei der Überweisung von Geldern behilflich seien, und auch die neuen Formulare des USCIS entsprächen dieser Anforderung.
„USCIS ist bei der Überprüfung von Geldtransfermethoden strenger geworden“, sagt Hermansky. „Es ist sehr wichtig, dass der EB-5-Antrag eine klare Rückverfolgung der Gelder und eine klare Erklärung der Transfermethoden enthält, damit USCIS feststellen kann, dass dieselben rechtmäßig verdienten Gelder in die USA überwiesen wurden.“
Während die RIA weitere Hürden in der EB-5-ProzessLaut Sim scheint es keine Auswirkungen auf Auslandsüberweisungen zu geben.
„Die Verkabelungsprobleme sind vor allem auf Beschränkungen ausländischer Regierungen zurückzuführen“, sagt Sim.
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